Як заплатити китайському постачальнику акредитивом для захисту від поганих постачальників

Справа щодо використання документальної оплати аккредитацією в Китаї

Акредитив - перевірений часом фінансовий інструмент, який захищає інтереси сторін, що займаються міжнародною торгівлею. Одне з найбільших побоювань будь-якої західної компанії полягає в тому, що вони можуть втратити свої гроші, сплачені ненадійному китайському постачальнику. Це може статися будь-яким із наступних способів:

Китайський постачальник візьме 30% депозиту і випустить неякісну продукцію. Вони добре знають, що покупець застряг на депозиті, і єдиним їх варіантом було б прийняти вироблений товар або втратити депозит. З огляду на неміцне законодавство, яке переважно сприяє китайському постачальнику, покупець не може отримати задовільний доступ.
Постачальник може зникнути після отримання депозиту.
Постачальник може виготовити ваше замовлення з істотною затримкою, що може призвести до фінансових збитків для вас через недоставку товарів вашим клієнтам. Це дуже часто зустрічається із замовленнями на різдвяний сезон.

Щоб уникнути всіх вищезазначених ситуацій, краще не платити аванс китайському постачальнику. Найкращим варіантом буде оплата через документарний акредитив, який передбачає пункт про перевірку третьої сторони. Хоча жоден з дрібних торговців не погодиться на оплату LC, великі китайські постачальники з великими фабриками погодиться на такий платіж за умови, що замовлення перевищує 25000 доларів і існує шанс отримати повторне замовлення.

Як документарний акредитив захищає вас від китайського постачальника?

Документальний акредитив як захист від китайського постачальника

Причина можливої втрати	Захист за допомогою акредитива
Китайський постачальник не здійснює своєчасну доставку	Акредитив втрачає чинність через певний час. Як результат, постачальник не може взяти оплату за товари, вироблені після встановленого терміну
Китайська фабрика виробляє товари, які не є стандартними	Імпортер може ввести пункт про інспекцію третьої сторони. Незалежна третя сторона відхилить товари низької якості, а постачальник не отримає грошей, оскільки він не надасть сертифікат перевірки
Постачальник не надає всіх сертифікатів про тестування та інших необхідних документів, обіцяних під час підписання договору купівлі-продажу	Акредитив не буде виплачуватися через відсутність належних документів

Ризик, пов’язаний із способом оплати

Способи оплати та ризик

Уряд США

Оцінка способів оплати



Спосіб оплати	Плюси	Мінуси
Передоплата	Продавець швидко починає виробництво, оскільки доступні кошти. Це підходить для розробки прототипів	Високий ризик для покупця, оскільки він не має задовільної допомоги
30% депозит, 70% залишок	Найпоширеніший спосіб оплати в Китаї	Той же ризик, що і вище, для втрати депозитних грошей
PayPal	Простота налаштування та оплати	Працює для невеликого замовлення
Ескроу	Захищає покупця від недоставки	Висока депозитна комісія, відсутність належного механізму вирішення суперечок
Акредитив	Високий захист покупця, справедливий до обох сторін	Складний процес, високі збори
Документ проти акцепту або відкритого кредиту	Високий захист для покупця	Продавці не погоджуються, якщо покупець не є великою транснаціональною корпорацією

Скільки коштуватиме відкриття акредитива на користь китайського постачальника?

Вартість акредитива залежить від банку. Це також залежить від кредитного рейтингу імпортера, країни, де знаходиться бенефіціар, та ряду інших факторів. За консервативними підрахунками, акредитив повинен коштувати від 0,75 до 1,5%. Пам'ятайте, що ці витрати розподіляються між імпортером (покупцем) та бенефіціаром (китайська фабрика чи постачальник. Відповідно до загальної практики торгівлі, всі збори, що походять з країни, де проживає імпортер, несе компанія, що відкриває акредитив, тоді як витрати, понесені в країна призначення буде передана експортером.

Який ваш найкращий спосіб оплати?

Причини китайського постачальника для неприйняття платежу за акредитив

Китайські постачальники, як правило, неохоче приймають оплату за акредитивом. Вони часто намагаються запропонувати загальний аванс на 30% та 70% на умовах оплати відвантаження. Цей спосіб оплати небезпечний, оскільки постачальник може виробляти неякісний товар, або ще гірше, він може просто зникнути разом із вашим депозитом. Імпортер, природно, для захисту своїх інтересів повинен запропонувати оплату акредитива. Ось як слід діяти:

Працюйте з постачальниками, які приймають акредитив як спосіб оплати. У Китаї немає дефіциту постачальників, тож розкиньте свою пошукову мережу настільки широко, щоб знайти бажаючих працювати на оплату LC. Зазвичай дрібні постачальники або ті, хто сподівається на одноразову транзакцію, не погоджуються, тоді як великий та відомий постачальник приймає документальні LC.

Працюйте з великими китайськими компаніями, оскільки у них є спеціальний відділ продажів експорту, який знайомий з документальним акредитивом.

Якщо ви знайдете невелику компанію, яка бажає працювати, але маєте до них запитання, надішліть їм проект акредитива, щоб вони могли показати своїм банкірам та ознайомитись. Після того, як вони зрозуміють свої платежі, будуть впевнені, що, ймовірно, вони будуть працювати з вами.

Багато хороших постачальників невеликі, і їм не вистачає ресурсів для фінансування початкових витрат на сировину. Якщо постачальник у Китаї - це малий бізнес, якому для оплати сировини потрібна ваша передоплата, відкрийте червоний акредитив. Це LC зі спеціальним пунктом, який дозволяє їм отримати незабезпечений кредит у банку на основі LC.

Якщо китайський постачальник скаржиться, що акредитив є дорогим, попросіть його надати деталі щодо акредитива. Для компанії не так вже й дорого отримувати оплату акредитивом. Якщо постачальник не погоджується виключно через вартість, ви можете попросити свого банкіра відкрити акредитив, де продавець несе всі витрати.

Використовуйте відомий банк, щоб відкрити акредитив або попросіть найбільшого банку США / Великобританії підтвердити ваш акредитив. Це усуне будь-який сумнів у банкіра китайського постачальника щодо можливості несплати документарного акредитива.

Схема процесу, що пояснює оплату за документарним акредитивом

Послуги з імпорту Китаю

Переговори про договір купівлі-продажу є необхідною умовою для відкриття акредитива

Умови договору купівлі-продажу визначають умови акредитива

Піксабай

Процес потоку документальних фільмів

Початковим моментом, який ініціює процес LC, є договір купівлі-продажу. Імпортер та китайський постачальник домовляються про комерційні умови продажу, спосіб відвантаження та своєчасну доставку та інші комерційні умови. Будь ласка, майте на увазі, що LC не залежить від договору купівлі-продажу, що означає, що платіж, здійснений банком-емітентом LC, не покладається на задовільне виконання договору купівлі-продажу, оскільки критерії, передбачені акредитивом, виконуються.

Після підписання договору купівлі-продажу імпортер (заявник) звертається до свого банкіра (LC Issinging bank), щоб видати документарний акредитив на користь китайського постачальника. Умови LC викладені відповідно до договору купівлі-продажу.

Навряд чи банк імпортера має філію в місті / країні, де знаходиться китайський постачальник. У цьому випадку банк імпортера передає свою частину послуги на передачу банку в Китаї. Цей банк відомий як дорадчий банк. Як випливає з назви, цей банк просто радить акціонерному товариству без будь-яких зобов'язань щодо вшанування або ведення переговорів. Він несе відповідальність за достовірність LC та гарантує, що рекомендації точно відображають умови LC.

Банк-консультант повідомляє бенефіціара (китайського експортера), який по черзі перевіряє та задовольняє умови LC. На цьому етапі він може попросити імпортера (не консультувати банк) змінити положення LC, якщо вони не відповідають договору купівлі-продажу.

Після того, як товари виготовляються, перевіряються інспекційною службою третьої сторони та завантажуються відповідно до умов договору купівлі-продажу, китайський експортер збирає документи, які вимагаються в акредитиві, та направляє їх до банку-консультанта для збору платежу

Банк-консультант від імені китайського експортера надсилає документи в банк-емітент. Банк-емітент перевіряє документи відповідно до стандартів UPC600 та умов документарного акредитива. Банк-емітент зобов'язаний виконати платіж, якщо все відповідає вимогам.

Імпортер сплачує банку-емітенту суму АК та інші збори, щоб стягнути їх та подати заявку на оформлення товарів у митному департаменті.

Графік потоку акредитивів

agriexchange.apeda.gov.in/

Історія та раннє використання документального акредитива

Ніхто точно не знає, коли був використаний перший акредитив. Університетський музей Філадельфії демонструє стародавню вавилонську експозицію, датовану 3000 р. До н. Е., На якій є напис із зазначенням зазначеної суми, яку потрібно сплатити у визначену дату з відсотками. Це, мабуть, одне з найдавніших відомих доказів кредитного інструменту.

Зростання Римської імперії та її ненаситна потреба в імпорті зерна відкрили шлях для заможного купецького шляху, коли власник кредитного інструменту повинен їхати до Риму, щоб отримати платіж. Є дані про основні кредитні інструменти, які використовувались у Єгипті в 250 р. До н.

Марко Поло також повідомляв про використання паперової валюти та різних кредитних інструментів у Китаї під час свого перебування. Пізніше у середньовічні часи Венеція була центром міжнародної торгівлі та фінансів, що популяризувало використання кредитних інструментів. Це було досить поширеним явищем протягом 17 століття в Європі та Англії. Однак офіційна угода була досягнута в 1933 р. Міжнародною торговою палатою щодо стандартизації норм її видачі, які відомі як UPC (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits). Банки в Китаї та інших країнах покладаються на сучасні норми UPC 600 щодо документального акредитиву.

Фінансовий документ у 19 столітті

Банки зіграли важливу роль у розвитку акредитиву як платіжного інструменту.

Вікімедіа Creative Commons

Ранній приклад акредитива

Колумбійський університет

Порт Гуанчжоу, Китай У 18 столітті

Гуанчжоу, Китай, у 18 столітті вперше дозволив торгівлю із західником

Вікіпедія Creative Commons

Дякуємо, що прочитали, залиште свої коментарі.

Хайдер з Мельбурна 17 травня 2017 року:

Було б добре надати більше інформації про ЖК. Мені дуже подобається ця ідея. Я отримав основи, але є речі, які мені незрозумілі.

Мітчелл 10 січня 2015 року:

Це винахідлива відповідь на невідповідне питання