Як переслідують схеми пірамід і схеми понци в США: тест Коскота і тест Хоуї

Вступ

Як аутсайдер індустрії мережевого маркетингу, я спостерігав це протягом багатьох років, і це мій досвід, що БОЛЬШІСТЬ людей у ​​цій галузі (крім юристів MLM та кількох критиків та прихильників) НЕ мають ІДЕЇ, що становить псевдо -MML шахрайство і наскільки це може нагадувати MLM, і, отже, не мають уявлення, як сказати, що вони потрапили в шахрайство замість законного бізнесу.

Ця стаття спробує прослідкувати коротку історію пірамідних схем, схем Понці та мережевого маркетингу, а також кілька важливих випадків в історії мережевого маркетингу, щоб проілюструвати фактичне судове законодавство та юрисдикцію.

Схеми Понці, схеми пірамід та гібриди

Схеми Понці та схеми Піраміди мають багато варіацій, і для пояснення всіх варіацій знадобиться багато книг. Їх навіть можна об'єднати у гібридні (химерні?) Версії.

Таким чином, замість детального пояснення обох, я просто поясню вам, хто в основному переслідує схеми Понці та схеми пірамід, і який тип перевірки вони застосовуватимуть на основі юридичних справ.

Схема Понці або піраміди може бути зруйнована кількома способами:

• Дія Федеральної торгової комісії (ФТК) щодо шахрайства споживачів
• Дія Комісії з обміну цінних паперів (SEC) щодо шахрайства з цінними паперами
• Позов Генерального прокурора України щодо шахрайства
• Позов адвоката США за шахрайство
• Позов місцевих прокурорів за шахрайство

Дія може бути такою простою, як "наказ про припинення та відмову", "наказ про згоду", врегулювання або штраф, який може сягати аж до повномасштабного заморожування активів, рейдів офісів, арешту та переслідування вищих керівників із залученням різноманітних федеральних та Державне законодавство.

Майте на увазі, що більшість пірамідних схем і схем Понці просто руйнуються та / або зникають, перш ніж винуватця можна буде подати до суду та переслідувати. Вони рідко стають достатньо великими, щоб їх помітили правоохоронні органи.

Чарльз Понці та "схема Понці"

Ви можете про Чарльза Понзі у Вікіпедії, але ось короткий підсумок.

У 1918 році Чарльз Понзі мав ідею щодо використання міжнародних купонів на відповіді, які, як вважається, еквівалентні у всьому світі як поштові витрати, але в різних країнах коштують різні суми. Він вважав, що, використовуючи їх як своєрідну валюту, він може купити дещо в одному місці (де це було дешевше), продати в іншому (де це коштує дорожче) і різницю придбати. У сучасному світі це відомо як "арбітраж" і є основою сучасної торгівлі "іноземною валютою" або "форекс".

Насправді він просто взяв гроші, жив із них і виплатив кільком початковим інвесторам гроші від тих, хто запізнився. Вони в свою чергу сказали всім іншим, хто в основному засипав його грошима. Він викупив невеликий банк, і коли він ставав все більшим і більшим, він привертав увагу різних людей у ​​місті, включаючи прокурора США, місцеву газету та чиновників банку. Американський прокурор змусив провести аудит його рахунку, місцева газета поставила серйозні запитання щодо неможливості схеми (в обігу недостатньо міжнародних купонів на відповідь для обліку грошей, які зараз має Понці), і навіть комісар державного банку почав спостерігати за ним.

Кілька разів інвестори вимагали повернення своїх грошей, починаючи "розбіг", і Понзі щоразу встигав стримувати хвилю, виплачуючи найгучнішим людям, подаючи каву, пончики та ін. свої гроші з ним.

Врешті-решт схема Понзі зазнала краху, коли уповноважений банку в штаті Массачусетс заморозив активи банку, коли аудитори підрахували, що сам банк перевитрачений (Понці мав контрольний пакет акцій у банку і позичав собі гроші). Аудит показує, що у Понзі 7 мільйонів доларів боргу, а його PR-агент знайшов документи про те, що Понці "пограбував Пітера, щоб заплатити Полу". Місцева газета також виявила попередній тюремний термін Понці, який перебував у Монреалі більше десяти років тому, і прокурор США наказав його заарештувати.

Загальний збиток оцінювався у 20 мільйонів доларів (близько 225 мільйонів у 2011 році). Кілька менших банків було знищено.

Кілька балів, щоб забрати:

• Не існувало жодного федерального чи місцевого відомства, яке б спеціально боролося з фінансовими шахрайствами
• Схему порушила газета "Пошта" за певної допомоги банків
• Владі (Генеральному прокурору, прокурору США) було мало чого продовжувати, і їх примушували рухатись лише завдяки висвітленню та розслідуванням у газеті.
• Критикам не вірили, поки історія не з’явилася в газетах
• Понзі був дуже приємним балакуном і виглядав дуже добре і відшліфовано.

В результаті цього шахрайства врешті-решт було створено агентство федерального рівня для боротьби з шахрайською фінансовою діяльністю.

Схеми FTC проти пірамід

У США пірамідними схемами, принаймні великими, що перетинають багато державних кордонів, зазвичай займається "Федеральна торгова комісія", місія якої полягає у захисті всіх споживачів США від нечесної та шахрайської практики торгівлі. І схеми пірамід, безумовно, одні з них.

FTC була створена в 1914 році згідно із Законом FTC і підписана законом президентом Вудро Вільсоном, хоча раніше вона існувала як "Бюро корпорацій", створене президентом Теодором Рузвельтом в 1903 році. "що були по суті картелями виробників, які змовилися з метою встановлення цін та знищення конкуренції. Кампанія була відома як "знищення довіри".

FTC також обробляв цінні папери та інвестиції, доки в 1933 р. Відповідно до Закону про цінні папери не було створено Комісію з обміну цінними паперами, а відповідальність не була передана.

FTC у 1940-х рр. Подав до суду на виробників одягу та текстилю за антиконкурентоспроможність, коли вони створили картель, щоб стримувати конкуренцію серед членів, "штрафуючи" членів за "копіювання" конструкцій один від одного. Відносно стримані заходи продовжувались і в 1960-х рр., Коли FTC видав звіт "Сигарети", в якому детально описували шкідливі наслідки куріння. Критики, в тому числі Ральф Надер, були досить кульгавими і розчарованими, і президент Ніксон наказав реорганізувати FTC.

FTC найбільш відомий тим, що переслідує різноманітні схеми пірамід, які розповсюдились у 1970-х. Більшість людей, що займаються мережевим маркетингом, знають про "FTC проти Amway" (1979), але мало хто пам'ятає справді знаковий випадок: "FTC проти Koscot Interplanetary" (1975).

FTC проти міжпланетного Коскота (1975) та "тест Коскота"

FTC подала до суду на "Коскот Міжпланетний", одну з компаній Глена В.Тернера. Пан Тернер, який називав себе "містером ентузіазмом", заснував "Коскот Міжпланетний" з продажу косметики, як і "Ейвон". Проблема Коскота полягала в тому, що він не стимулював продаж косметики, а навпаки, просто створив більше позицій у компанії.

Коскот працював наступним чином: щоб приєднатися до Коскота, ви заплатили 2000 доларів, щоб стати супервайзером (або вищих рівнів), і купили косметику на суму 5400 доларів. І ви заробили гроші (700 доларів), заохочуючи інших купувати (у Supervisor за 2000 доларів) так само, як вони це робили. По суті, "наглядачі" Коскота придбали дві речі: 1) "право продавати товар", 2) "право отримувати в обмін на набір інших учасників програми винагороди, які не пов'язані з продажем товару до остаточної користувачів ". (курсив додано)

Коскот програв позов, і визначення FTC, створене для пірамідної схеми, стало відомим як "тест Коскота" (для пірамідних схем). Це можна приблизно узагальнити наступним чином:

1. Учасник здійснює виплату грошей компанії;
2. В обмін учасник отримує право продати товар (або послугу);
3. В обмін на це учасник отримує компенсацію за набір інших у програму;
4. Компенсація не пов'язана з продажем продуктів (або послуг) кінцевому користувачеві.

Щоб оцінюватись як пірамідальна схема, схема повинна мати усі чотири елементи.

Коскот програв, оскільки Коскот платив учасникам просто за набір більшої кількості учасників, таким чином відповідаючи всім чотирьом частинам визначення схеми піраміди.

SEC проти незареєстрованих цінних паперів

Комісія з бірж цінних паперів, тобто SEC, була створена в 1933/1934 рр. Згідно із Законом про цінні папери та Законом про біржі цінних паперів і взяла на себе контроль за інвестиціями від FTC, залишивши FTC займатися торгівлею. Закон, як правило, вимагає рівномірного розкриття інформації про інвестиції, щоб люди могли робити усвідомлений вибір.

SEC в основному займається акціями, облігаціями та товарами, що є типовими інвестиціями. Однак його роль розширилася в 1946 році, коли вона подала позов проти компанії WJ Howey, коли вона визнала, що "договір купівлі-продажу землі та обслуговування" також може вважатися "інвестиційним контрактом", тобто "цінними паперами". Це стало відомим як "тест Хоуї", де він розширив те, що можна вважати "інвестиційним контрактом".

SEC проти WJ Howey Company (1946) та "тест Хоуї"

У. Дж. Хоуї володів великими масивами апельсинових гаїв у Флориді. Щоб отримати гроші для подальшого розвитку, Хоуї продав "контракти на землю та послуги", де покупець міг купувати партії, але практично не мав прав (навіть права в'їзду чи права розміщувати речі на землі), а потім покупець здавав їх назад Хоуї, і йому виплачувався щорічний прибуток від сільськогосподарської діяльності, що проводиться на ній. Її продавали діловим людям та звичайним жителям міста, які не мали ні досвіду, ні бажання займатися сільським господарством, по суті як інвестицію.

SEC подала позов проти Howey and Company та подала заяву про заборону Howey рекламувати, оскільки Howey не реєструвався в SEC як інвестиція. Цей клопотання було відхилено окружним судом, затвердженим Федеральним апеляційним судом, і дійшло аж до Верховного суду, де суддя Френк Мерфі створив чотирибальний тест, пізніше відомий як "тест Хові".

Інвестиційний контракт має чотири елементи:

1. вкладення грошей за рахунок
2. очікування прибутку, що випливає з
3. спільне підприємство
4. що залежить виключно від зусиль промоутера або третьої сторони

Це в основному підтвердило роль SEC у судовому розгляді інвестицій, які обманним шляхом представляються як неінвестиційні. Хоча мало хто очікував, що SEC в 1973 році подасть позов на MLM…

SEC проти Глена В. Тернера (1973)

SEC подала позов на Глена В.Тернера в 1973 році, два роки ДО того, як FTC подала позов проти Коскота (однієї з компаній Глена В.Тернера) за продаж незареєстрованого інвестиційного контракту.

Тернер мав програму під назвою "Dare to be Great", де ви купували "пригоди" (насправді курси продажів) по 100, 300, 700, 700, 1000, 2000 або 5000 доларів. Ви отримали касетофон і десяток різних касетних касет, які навчили вас продавати, деякі квитки на групові сеанси, а в деяких пакетах - робочу книгу та книгу з інструкціями. Потім ви набирали людей для участі у «пригодницьких зустрічах», де ви намагалися також змусити їх придбати пригоди. Чим більше пригод на вищому рівні ви переконали людей купувати, тим більшу плату ви отримали.

SEC переконала суд, що авантюри на $ 1000, $ 2000 і $ 5000 справді були "інвестиційними контрактами" (згідно з вищезазначеним тестом Хоуі), не зареєстрованими в SEC, справді, маскуючись як НЕ інвестиції, таким чином беручи участь у навмисному шахрайстві з цінними паперами.

Основна оборона Тернера була ключовою (4): "виключно зусиллями інших". Він стверджував, що оскільки його учасники повинні були набирати людей для участі у пригодницьких зустрічах, їм потрібно докладати зусиль, і, отже, це НЕ підходить (4). Його пояснення було відхилено, оскільки Дев'ятий апеляційний суд постановив, що вони вважають лише зусилля керівного рівня справжньою протидією частині (4). Іншими словами, "вербування" не вважається "значною" діяльністю керівного рівня, коли мова йде про частину 4 тесту Хоуі, що вимагає винятку.

Цей випадок є важливим, оскільки Dare to Great був проданий як можливість доходу, а не як "інвестиція".

Бали, які потрібно забрати:

• Будь-яка значна сума грошей, вкладена в компанію, крім деяких матеріалів за власною вартістю з політикою повернення коштів, може вважатися "інвестицією". Очевидно, що 1000 доларів США за магнітофон та пару стрічок надмірні. Сучасним еквівалентом буде MP3-плеєр із попередньо завантаженими звуковими доріжками (вартістю близько 10 доларів?) За 500 доларів.
• Суд тлумачить "виключно" досить вільно. Тільки управлінські зусилля, а не "напружена робота", розглядаються як винятки з тесту Хоуі Частина 4.

Це дало владі новий інструмент боротьби з пірамідними схемами та схемами Понці.

"Правила захисту Amway" (1979)

FTC подав позов проти Amway у 1979 році за подання шахрайських заяв про можливості отримання доходів, а також за пірамідну схему, подібну до міжпланетної справи Коскота.

На той час Amway працював наступним чином: кожен дистриб’ютор (який придбав невеликий комплект покупок) купував побутові товари оптом у людини, яка її завербувала або «спонсорувала». Найкращі дистриб'ютори купували у самого Amway. Дистриб'ютор заробляв гроші на роздрібних продажах, закладаючи різницю між оптовою ціною, за якою вона придбала товар, і роздрібною ціною, за якою вона її продала. Вона також отримувала щомісячний бонус на основі загальної кількості продуктів Amway, які вона придбала для перепродажу як споживачам, так і своїм спонсорованим дистриб'юторам.

Зрештою FTC та Amway досягли компромісу, який визначив чітку різницю між пірамідною схемою та багаторівневим маркетингом. Зокрема, Amway НЕ платила за вербування людей, а, скоріше, платила лише за продаж товарів (в даному випадку продаються опосередковано "спонсорованими дистриб'юторами"). Крім того, у Amway було кілька "захисних правил", щоб запобігти "спонсору" "завантажувати запаси", тобто заохочувати "спонсорованих дистриб'юторів" (нижчі лінії) купувати стільки запасів, що вони не могли сподіватися продати в розумній кількості час, просто щоб підняти власну компенсацію спонсору. Ці три правила стали "Правилами захисту Amway", або просто "правилами Amway". Вони є:

1. Правило викупу - спонсори зобов'язані викупити товарно-матеріальні цінності, які їх дистриб'ютори не можуть продати (звичайно, протягом розумного періоду часу).
2. Правило 70% - розповсюджувачі (спонсори або спонсори) повинні продавати щомісяця щонайменше 70% своїх запасів, перш ніж вони зможуть замовити більше.
3. Правило 10 споживачів - кожен дистриб'ютор повинен щомісяця здійснювати один роздрібний продаж (або більше) для 10 різних роздрібних клієнтів.

З урахуванням цих запобіжних заходів завантаження запасів не рекомендувалося, і, таким чином, FTC визнав, що Amway НЕ відповідає частині 4 тесту Коскота, і, отже, НЕ була пірамідною схемою.

Webster vs. Omnitrition (1996), також відомий як "Випадок зловживання"

У 1996 році Вебстер, колишній представник Omnitrition, подав позов проти Ominitrition за шахрайську схему бізнесу / піраміди. Дев'ятий окружний апеляційний суд постановив, що навіть якщо компанія дотримується правил Amway, вона все ще може бути НЕЗАКОННОЮ, особливо якщо правила не виконуються.

Згідно з постановою, представникам Ominitrition виплачувались за кількість продуктів, які вони самі придбали, а не за обсяг роздрібних продажів. Наприклад, якщо ви придбали в цьому місяці товарів вартістю 1000 доларів, вам виплачували бонус на основі покупки цього місяця на 1000 доларів, незалежно від того, скільки з цих товарів на 1000 доларів ви продали. На думку суду, це НЕ задовольняє частину 4 тесту Коскота (див. Вище). Їх аргументація полягає в тому, що правила Amway, зокрема правило 70% та правило 10 клієнтів, безглузді, якщо продажі насправді не роздрібні. І оплата учасниками не-роздрібної діяльності НЕ задовольняє випробуванню Коскота, частина 4. Онітріція підписала підписані угоди від усіх представників про те, що вони будуть дотримуватися правил Amway, але аудит показує, що цих правил майже НІКОЛИ не дотримувались,і компанія ніколи не перевіряла, чи дотримуються ці правила. Суд також встановив, що Omnitrition проводила політику викупу (90% товарно-матеріальних цінностей протягом 3 місяців), але, здається, мало хто із спонсорів колись викуповував запаси.

Зауважте, що це ПОЯСНЕННЯ тесту Коскота, а не модифікація. Продаж учаснику НЕ вважається "роздрібним продажем".

Деякі трактували це рішення по-різному. В одному тлумаченні сказано, що "кінцевий споживач" означає когось, хто НЕ є в компанії та не бере участь у плані компенсації. Це не є популярним тлумаченням серед мережевих маркетологів, оскільки, схоже, це забороняє "самоспоживання", коли окремі учасники замовляють деякі товари для особистого користування, а не для перепродажу. Тим не менш, адвокати MLM, такі як Grimes та Reese LLP, попереджають усіх MLM, щоб вони сприймали це дуже серйозно, щоб вони не хотіли отримати оскарження в суді з боку FTC.

Бали, які потрібно забрати:

• Компанія повинна компенсувати учасникам РОЗДРІБНІ ПРОДАЖИ, а не "продано учаснику".
• Правила захисту Amway повинні виконуватися, інакше вони не можуть захистити компанію.

SEC проти Бернарда Медоффа

Бернард Медофф був легендою на Уолл-стріт. Почавши з 5000 доларів, які він заощадив, у 1960 р., Використовуючи вплив свого батька для залучення деяких клієнтів, Медофф вперше застосував комп’ютери для полегшення торгівлі, що згодом призвело до створення фондової біржі NASDAQ. Пізніше він кілька років працював головою правління NASDAQ. До 1980-х та на початку 1990-х їх комп'ютерна система була настільки ефективною, що вони ПЛАТИЛИ іншим фірмам, щоб вони виконували свої торгові замовлення (і різницю, якщо вона була, закладали як прибуток). Madoff Securities торгувала до 15% щоденного обсягу Нью-Йоркської фондової біржі (NYSE) до 2000 року та мала активи на загальну суму близько 300 мільйонів.

Пізніше Медофф, зізнаючись, сказав, що насправді припинив торгівлю в середині 1990-х, хоча деякі підозрювали, що він насправді припинив торгівлю набагато раніше, можливо, в 1970-х. Принаймні одна книга стверджувала, що Медоф дуже рано здійснив жахливу торгівлю, втратив ТОНУ клієнтських грошей, а потім, замість того, щоб прийти в чистоту, він позичив гроші і прикрив їх.

Медофф продавав товар ексклюзивній клієнтури, в основному євреям вищого класу, і дуже багатим, включаючи багато благодійних організацій. Кілька газет, коли оприлюднювали схему Понці, називали її спорідненістю Понці, посилаючись на аферу спорідненості, де раса та / або релігія використовуються для наближення до жертв.

Методи інвестування Медофа були ретельно охороняні і, як повідомляється, "занадто складні, щоб нормальні люди могли це зрозуміти". Навіть коли виникали підозри, люди не хотіли брати свої гроші, бо боялися, що не зможуть повернутись пізніше, якщо це виявиться помилковою тривогою. Медофф дотримувався прибутковості дуже скромною, близько 10%, але надзвичайно послідовною з року в рік, навіть у жахливі економічні часи.

SEC та інші регуляторні органи досліджували Madoff Securities щонайменше 8 разів за 16 років до офіційного відкриття Понзі в 2008 році, але кожного разу або не виявляли протиправних дій, або не мали висновків.

Зовнішні критики неодноразово порушували питання щодо Madoff Securities з 2000 року, але їх неодноразово ігнорували навіть Wall Street Journal, який вирішив НЕ публікувати статтю, що ставить під сумнів діяльність Медофа в 2005 році. Однак інші критики намагалися повторити його методи, але не могли, та інші порушення, такі як наявність найближчих родичів у SEC, а також у різних правліннях та регуляторних органах, наявність аудиторської фірми з двома особами в якості аудитора (на мільярди доларів?) тощо, і так далі змушують інших брати участь подальші підозри щодо його компанії.

Кінець Медофа закінчився в грудні 2008 року. У попередні місяці економічний спад змусив багатьох клієнтів вивести свої кошти з Медофа на мільярд доларів. В останні тижні Медофф був зайнятий пошуком більшої кількості коштів, включаючи кошти від свого «міжнародного відділення» та близьких сімейних друзів. Він також передав свій фонд іншим фінансистам, але був відхилений. 10 грудня Медофф запропонував своїм синам виплатити бонус за 2 місяці достроково на суму 170 мільйонів доларів. Два сини, Марк та Ендрю, знали, що у фірми є деякі проблеми, і запитали Бернарда, чому. Як повідомляється, Бернард Медофф визнав їм, що відділ управління активами Madoff Securities фактично весь час був схемою Понці. Брати, зрозумівши масштабність злочину, зателефонували своєму адвокату, який потім повідомив SEC,і SEC повідомила ФБР.

Агент ФБР відвідав резиденцію Медофа 11 грудня 2008 року, де Бернард Медофф зізнався, що керував схемою Понці. Його взяли під варту, а потім розмістили облігацію на 10 мільйонів доларів і відпустили, щоб заблокувати додому за допомогою електронного моніторингу.

У березні 2009 року Бернарда Медоффа передали до суду і спокійно визнали, що він керував найбільшою схемою Понці в історії США на суму 50 мільярдів доларів. Пізніше цю цифру переглянули до 70 мільярдів, і врешті-решт Медоффу було призначено максимальне покарання - 150 років.

SEC витрачала місяці на власні дії, а в 2009 році випустила звіт на 477 сторінках, де детально описував власні невдачі про те, чому вони не помітили жодного з червоних прапорів, які мали б показати Madoff Securities як схему Понці. Вісім працівників були притягнуті до дисциплінарної відповідальності, хоча жоден з них не був звільнений.

Бали, які потрібно забрати:

• Те, що головний хончо відомий, НЕ означає, що він законний.
• Те, що головний хончо існує довгий час, НЕ означає, що він законний.
• Те, що уряд розслідував, не означає, що це законно.

SEC та більше порівняно з Ad Surf Daily (2008)

5 серпня 2008 року «Business Week» опублікував заголовок: Шахрайство перейшло на веб-сторінку 2.0. Секретна служба, SEC, IRS та місцева влада здійснили рейд у бізнес в Квінсі, штат Флорида, під назвою "Ad Surf Daily" і заморозили всі його активи на суму 55 мільйонів доларів. Причина: це була схема Понці.

Ad Surf Daily діяв наступним чином: вони рекламували (ще в 2006 році) через відеоролики та веб-сайти Youtube, стверджуючи, що ви можете придбати їх у їхній «мережі», і заробити багато грошей, переглядаючи та натискаючи рекламу. Учасники були відомі як рекламодавці та купували "рекламні блоки". "Рекламодавці" могли "заробляти дохід", переглядаючи та натискаючи рекламу, та посилати інших "рекламодавців". Дохід підраховувався щодня як "знижки" до 8% (відповідно до обвинувачення). Чим більше рекламних блоків у вас було, тим більше знижок ви отримали. Ви можете викупити рекламні блоки зі своїми знижками, а це означає, що ви отримаєте більше знижок у майбутньому. Вам навіть не потрібен був бізнес для участі. Просто купуйте рекламні блоки будь-яким способом, і у Енді є два підприємства, які він дозволить вам просувати!

SEC звинуватила власника "Енді" Боудоіна в тому, що він запускав Ad Surf Daily як схему Понці. Раніше SEC закрила схему Понці "12dailyPro", членом якої був Боудойн. Через місяць Bowdoin відкрив Ad Surf Daily. Bowdoin структурував Ad Surf Daily, щоб уникнути багатьох тригерів, які спричинили вимкнення SEC 12dailyPro, включаючи уникання слів "інвестиції" та "повернення", а також ніколи не обіцяючи фіксовану норму прибутку. Проте, коли Bowdoin заплатив члену за перегляд бізнес-моделі, Bowdoin сказав, що він працює за схемою Понці. Боудойн відреагував, повернувши цьому члену повне відшкодування в обмін на те, що він НЕ звітував владу, і зробив дуже незначний перегляд… обмеживши прибуток на рівні 125%.

У 2007 році Боудойн найняв Інтернет-маркетолога, який допоміг створити відео, в якому Боудойн зіграв головну роль, стверджуючи, що бізнес має кілька джерел доходу і не є схемою Понці, і навіть у відео з'являється адвокат, який проголошує те саме. У 2008 році Боудойн виступав на різних мітингах (рекламних семінарах) по всій країні, набираючи ще більше людей, і учасники робили власні відеоролики, рекламуючи, скільки грошей вони заробили і як легко це було.

В результаті рейду в серпні 2008 року федеральні прокурори вдарили Енді Боудойна за 7 звинувачень у порушенні федеральних законів, включаючи банківське шахрайство, шахрайство з цінними паперами та продаж незареєстрованих цінних паперів. Було залучено підрозділ про конфіскацію активів, який заморозив усі рахунки ASD, і в 2010 році 55 мільйонів (більшість решти коштів) були перераховані учасникам через довірену особу.

Сам Енді Боудойн був заарештований у 2010 році, виручив, приєднався до іншої передбачуваної схеми Понці під назвою OneX, стверджуючи, що це дасть йому багато грошей, щоб захиститися від урядової справи, а раптово визнати свою провину в травні 2012 року. Його переробили у Флориду Федеральний ізолятор у 2013 році.

Представник Федерального штабу заявив, що більшість людей захоплені гладким кроком продажів та "історіями успіху", оскільки "належний аналіз" більшості людей полягає у вивченні першої сторінки результатів Google.

Примітки:

• На мітинги продажів НЕ можна покладатися.
• Пошук Google - це НЕ перевірка.
• Не вірте, що рівень продажу на 100%, навіть той, який "підтвердив" "юрист"
• Коли це не має сенсу, це, мабуть, шахрайство.

FTC проти Burnlounge (2007)

У червні 2007 року FTC подала тимчасове обмежувальне розпорядження проти Burnlounge, стверджуючи, що Burnlounge фактично є пірамідальною схемою, де учасникам платять набагато більше за набір нових учасників, ніж за продаж музики, що було її передбачуваною бізнес-моделлю. Згідно зі скаргою FTC, Burnlounge розпочав свою діяльність у 2005 році. Burnlounge заплатив 50 доларів, якщо ви набрали 2 учасників, і 50 центів, якщо ви продали дві пісні. Ви можете здогадатися, хто з людей зробить більше! (Насправді у Burnlounge було декілька пакетів, від 50 до 500 доларів для приєднання та щомісячні внески).

Burnlounge насправді виграв перший тур, коли ТРО було відмовлено, але швидко повністю позбувся свого плану MLM і перейшов до однорівневого плану комісій. Однак FTC ще не зроблено. FTC зробила незвичний крок, подавши позов як проти головних виконавців Burnlounge, так і проти двох їх найкращих рекрутерів. Позов затягнувся, коли одна людина вирішила справу поза судом, тоді як інші вирішили продовжувати боротьбу. Однак сама компанія закінчила, вкладені 40 мільйонів значною мірою випарувалися.

У березні 2012 року топ-виконавцям, а також двом найкращим рекрутерам було наказано повернути 17 мільйонів доларів.

Чого ви повинні навчитися з цього?

• Те, що це звучить правильно, не означає, що це правильно. (Інтернет-продаж музики звучить розумно!)
• Компенсаційний пакет демонструє наголос на бізнесі, а не гладкий крок продажів або "передбачувану" бізнес-модель.
• Якщо бізнес винагороджує набагато більше за введення людей у ​​схему, це пірамідна схема (або буде розглядатися як така).
• На найкращих вербувальників можна подати позов у ​​пірамідній схемі, а не лише на посади керівників компаній.

Каліфорнія проти Вашого туристичного бізнесу (YTB) (2008)

У серпні 2008 року генеральний прокурор Каліфорнії Джеррі Браун подав до суду на Ваш Travel Biz, більш відомий як YTB, як схему піраміди та незаконну можливість для бізнесу.

YTB ​​повинен був бути онлайн-продавцем подорожей, де люди могли придбати веб-сайт за 500 доларів, що дозволяло продавати подорожі, сплачуючи щомісячну плату в розмірі близько 50 доларів. Компанія сплатила комісію за введення більшої кількості людей приєднатися до YTB (тобто купувати веб-сайти). Люди виявили, що звичайні туристичні продажі приносять дуже мало грошей: у кращому випадку кілька доларів за квиток. Більшість вдавалися до вербування, щоб повернути свої "інвестиції".

А.Г. Браун стверджував, що YTB - це величезна пірамідальна схема, яка збагатила людей на вершині, оскільки менше ста людей отримували хороші доходи (значно більше 100000, деякі заробляли понад мільйон), тоді як середній дохід учасників у 2007 році становив 39 доларів, а не навіть достатньо для оплати місячного "обслуговування" веб-сайту. YTB ​​врегулювався без судового розгляду в 2009 році, погодившись провести реструктуризацію, внести деякі рекламні зміни, видалити бізнес-модель комісії з направлення та заплатити 1 мільйон штрафу.

Слідство також ініціювало подібні розслідування в Іллінойсі та Род-Айленді.

Пізніше YTB перейменував себе в Zamzuu, але це не дуже допомогло його стану. YTB ​​офіційно оголосив про банкрутство глави 11 у березні 2013 року, закінчуючи цю главу.

Кілька держав та FTC проти FHTM (2010,2013)

Fortune Hi-tech Marketing, більш відомий як FHTM, нібито охоплює все, від побутової техніки до телефонів та всього іншого. Однак дослідження моделі компенсації показує, що більша частина доходу була від рекрутингу. Згідно з відео нижче, вербування платило сотні, тоді як "залишки" від проданих речей платили копійки. Таким чином, це була в основному пірамідальна схема.

Багато штатів, включаючи Монтану, Північну Дакоту, Техас та багато інших, подали позов на FHTM і погодились платити мільйонні штрафи та не вести бізнес у цих штатах. Крім того, багато компаній, яких FHTM стверджували, що представляють (Уповноважений дилер GE, партнер мережі DISH тощо), заперечували БУДЬ-яку причетність до FHTM, за винятком "філії третьої сторони".

FHTM опублікувала новину, коли Кеном Льюїсом, колишнім виконавчим директором Банку Америки, було призначено його членом! Виявляється, його дружину завербував один із її друзів як послугу.

Компанія звинувачує кількох шахраїв, які "не розуміють моделі".

У січні 2013 року несподіваний рейд FTC та 3 різних державних прокурорів закрили FHTM та передали всю компанію до судової відповідальності.

Штат Джорджія проти TVI Express (2010)

TVI Express був запущений в Індії в 2009 році, і ніколи не був зрозумілим, яким він повинен бути. На одній сторінці він писав, що продає подорожі, на іншій - можливість доходу. Вона стверджувала, що вона базується у Великобританії, а до Китаю дісталася до березня 2009 року, а через кілька місяців її заборонили як схему піраміди. Місцеві блогери задокументували, що компанія була просто переробленим веб-сайтом Travelocity, і вся передбачувана підтримка була абсолютно фальшивою.

TVI Express стверджував, що продає подорожі, але в якості компенсаційного пакету він вимагав лише набору на роботу. Ви заплатили 250 доларів США (плюс різноманітні внески) за приєднання до "дошки мандрівників", яка є матрицею 2x3. Коли ви заповнили матрицю, ви отримали 500 доларів США і перейшли на "експрес-дошку", іншу матрицю 2x3. Коли ви також заповнили цю матрицю, ви отримали 10000 доларів США. Вам не потрібно було продавати жодних подорожей взагалі. Дійсно, протягом 2 років у власному поширеному запитанні говорилося, що "Вам не потрібно продавати жодну продукцію". Це була дуже очевидна схема піраміди.

Мовний бар'єр, очевидно, заважав іншим країнам зрозуміти, що ця схема вже була оголошена поза законом у Китаї, оскільки тоді вона поширилася на різні інші континенти, включаючи Америку, Африку, Європу, Австралію тощо. Схема дійшла до США на початку 2010 року, і багато так званих тренерів та рецензентів з питань MLM називали її найкращою з часів нарізаного хліба.

Все це зазнало краху, коли штат Джорджія у вересні 2010 року видав "припинення та припинення" проти місцевих представників, відомих як "TVI Північна Америка". Наказ дав 21 день апеляції. Очевидно, ТВІ Північна Америка відразу повідомила штаб-квартиру ТВІ Експрес, але відповіді не отримала; таким чином судова заборона стала постійною. Так закінчилося шахрайство з TVI Express у США (хоча кілька представників продовжують звинувачувати у своїх нижчих статтях та "протидії MLM" у США).

Наприкінці 2011 року Австралія засудила "лідерів" за їх шахрайство TVI Express і нещодавно оштрафувала їх на 200000 доларів. Шахрайство також було закрито в Індонезії, Південній Африці та різних інших країнах, хоча воно просто перейшло до деяких інших країн. Деякі учасники продовжували заперечувати, що TVI Express - це шахрайство.

У квітні 2013 року з'явилася новина про те, що натхненник TVI Express, Тарун Трікха, був узятий під варту індійською компанією CID під час транзиту через аеропорт Делі.

Що робити, якщо вас обдурили

По-перше, отримати всю документацію. Роздрукуйте копію веб-сайту та завантажте копію відео про вербування. Примітьте номери, імена тощо. Якщо у вас є передбачуваний дохід або обіцянка доходу, надрукуйте екран тощо. Потрібно задокументувати ВСЕ: брошури з продажу, зняті презентації, слайди семінарів тощо.

По-друге, напишіть скаргу, яка пояснює, чому ви скаржитесь, і включіть усі докази, які, на вашу думку, підтверджують вашу думку, та ЧОМУ.

По-третє, надішліть свої речі відповідним людям: місцевому прокурору США, генеральній прокуратурі США, SEC, якщо це більше Понці, та FTC, якщо це більше піраміда (хоча, як ви бачили вище, вони можуть змішуватися).

По-четверте, надішліть копію репортеру місцевої телевізійної станції або репортеру-слідчому, особливо якщо підозрюваний аферист проводив місцеві збори та / або має багато місцевих членів.

Висновок

Схеми пірамід та схеми Понці є мішенню для правоохоронних органів, і це деякі найбільш значущі випадки. Однак майте на увазі, що майже у всіх випадках рука справедливості рухається повільно. Часто владі знадобиться кілька місяців, а то й більше року-двох, щоб закрити передбачувану схему.

Більшість схем занадто малі, щоб привернути увагу такого роду, але як тільки вони це роблять, до цього приєднуються різні штати, принаймні ті, що мають глибші кишені, такі як Каліфорнія, Техас тощо.

Уряд реагує лише на шахрайство, і ви не можете повернути свої гроші, якщо це не була величезна афера, яка передбачала багато грошей. І навіть тоді це може зайняти більше року.

Краще НЕ стати жертвою шахрайства в першу чергу.