Зміст:
Піксабай
Я знаю багато про афери в Інтернеті. Я надаю консультації з питань комп'ютерної безпеки. Я навіть розробив онлайн-курс під назвою "Захист в Інтернеті".
Але я ледь не впав на надзвичайно витончену телефонну аферу.
Почалося з телефонного дзвінка того, хто стверджував, що телефонує з Адміністрації соціального забезпечення. Вона сказала мені, що дзвінок записується, і попросила моє повне ім’я та останні чотири цифри мого номера соціального страхування (який я дав). Потім вона дала мені дату народження та адресу, і запитала, чи це правильно (це було так).
Потім вона сказала мені, що за номером мого соціального страхування було відкрито 15 банківських рахунків, на яких перебуває понад 700 000 доларів. Вона запитала мене, чи знаю я ці рахунки, і дала мені останні 4 цифри кількох номерів рахунків.
Я сказав їй, що не знаю про ці рахунки.
Вона запитала, чи не їздив я нещодавно до Техасу (ще ні).
Тоді вона сказала мені, що збирається перевести мене до відділу розслідування злочинів, і попросила утримати.
Все до цього моменту звучало дуже професійно і надто добре.
Слідчий
Потім мене перевели на інший рядок. Чоловік відповів і пройшов ті самі запитання, що і попередня людина. Він знову заявив, що наша розмова записується і може бути використана як доказ у будь-якому кримінальному провадженні, і запитав, чи я дав згоду (я дав).
Потім він заявив, що записи банківських рахунків були знайдені в Техасі у зв'язку з розслідуванням, що триває щодо відмивання грошей та торгівлі наркотиками.
Він зазначив, що у мене хороша кредитна історія і я не мав судимості, тому схилявся до думки, що це випадок крадіжки особистих даних. Далі він сказав, що всі банківські рахунки, пов’язані з моїм номером соціального страхування, ось-ось будуть заморожені.
Він сказав мені, що агент ФБР прийде до мене додому в понеділок, але сказав, що, можливо, знадобиться пару тижнів, щоб звільнити мої особисті банківські рахунки. Він сказав, що мені потрібно негайно зняти стільки готівки зі свого банківського рахунку, щоб я протримався через пару тижнів, і запропонував цифру в 2000 доларів.
Він запитав, чи є поруч банк (так). Він сказав, що залишиться на зв'язку, поки я піду до банку, щоб забрати кошти. І він це зробив.
Одного разу, коли я отримав готівку (приблизно через 45 хвилин), він сказав, що йому потрібно буде виставити її, щоб перевірити, що її зняли з його дозволу.
Тоді він сказав, що мені слід зайти в будь-який магазин і придбати дебетову картку з передоплатою, поклавши на неї всю готівку. Він сказав, щоб бути впевненим, що я отримав квитанцію, яку мені потрібно буде дати агенту ФБР у понеділок. Він сказав, що мені будуть відшкодовані будь-які витрати, пов’язані з придбанням картки.
Хочу наголосити, що все до цього моменту звучало дуже достовірно. Він був відшліфований і професійний, і жаргон звучав правильно.
Я зробив, як він просив, а він залишився на телефоні. На цей час дзвінок тривав близько 90 хвилин.
Гачок
Тепер гачок був встановлений. Він попросив мене призначити час, коли ФБР прийде до мене додому в понеділок. Ми домовились про час, і він ще раз підтвердив мою адресу.
А потім він сказав: "Тепер, щоб завершити процес ваучерингу, мені потрібно отримати номер із цієї передплаченої дебетової картки".
Це був момент, коли я нервував. Я сказав, що не маю доказів його особи, і я не збирався передавати йому цю інформацію. Я запитав, чи не можу я передзвонити йому в кабінет.
Він сказав, що це не спрацює, оскільки це записаний рядок, який використовується як частина розслідування.
Я сказав: "Добре… дайте мені номер справи та ваше ім’я та офіс, в якому ви працюєте. Я перевірю інформацію, і тоді ви зможете мені передзвонити".
У той момент він почав штовхати, але я відмовився надати йому номер картки без певних доказів.
Він сказав, що добре… йому запропонують, щоб хтось із головного офісу ФБР у Вашингтоні, округ Колумбія, зателефонував мені, щоб перевірити, чи це є законним, а потім він передзвонить мені.
Дзвінок з ФБР
Звичайно, через кілька хвилин мені зателефонували. Ідентифікатор абонента був 202-324-3000, і я підтвердив, що в Інтернеті це офіс ФБР у Вашингтоні. Я був трохи підозрілим, бо на той час у Вашингтоні було 6:30.
Жінка, яка зателефонувала, назвала мені своє ім’я та сказала, що вона працювала у відділі ФБР щодо кримінального шахрайства. Але щось здавалося не так. Вона була не настільки відшліфована, як інші, з якими я розмовляв. Вона дуже туманно ставилася до деталей. Коли я запитав номер справи, вона запитала мене, навіщо мені це потрібно.
Мої підозри були порушені. Номери телефонів легко підробити. У мене не було доказів того, що вона дзвонила з офісу ФБР.
Я попросив її назвати і розширення, і сказав, що зателефоную в офіс ФБР і попрошу зв’язатися з нею. Вона сказала мені, що не може приймати вхідні дзвінки на цей номер.
Я сказав: "Добре… дайте мені будь-який номер ФБР, який я можу перевірити в Інтернеті, і зателефонуйте, щоб з вами зв’язали".
У цей момент вона стала жорстокою. Вона сказала: "Ми намагаємось вам допомогти. Якщо ви не будете співпрацювати, вас можуть звинуватити у відмиванні грошей та торгівлі наркотиками!"
Я кинув слухавку.
Зворотній дзвінок
Через кілька хвилин "слідчий" передзвонив і запитав, чи все виправлено. Я сказав, що ні… Мені все ще потрібен ряд урядових служб, щоб я міг зателефонувати собі, щоб перевірити, що він мені говорить.
Він придумав кілька виправдань і сказав мені, що якщо я не дам йому номер картки для "ваучерингу", я можу бути арештований.
Цього разу, поки ми розмовляли, я отримав номер, з якого він телефонував, і здійснив зворотний пошук в Інтернеті. Номер повернувся як "не використовується". Я тримав його в телефоні, поки я використовував іншу телефонну лінію, щоб зателефонувати на цей номер. Звичайно, я отримав повідомлення "не працює".
Чи телефонують федеральні слідчі з номерів, що не працюють? Я не думаю.
Нарешті я сказав йому, що не збираюся давати йому номер картки, але покажу свою квитанцію та картку агенту ФБР, коли поговорю з ним у понеділок.
І в цей момент він поклав слухавку.
Чому це дуже страшно
Вони змогли підробити телефонні номери.
У цій афері брали участь принаймні троє людей. Перші два, принаймні, були дуже відполірованими та професійними. Вони провели разом зі мною близько двох годин за телефоном.
Вони мали багато інформації про мене. Вони ніколи не просили у мене ніякої конфіденційної інформації, аж до того моменту, поки "слідчий" не попросив у мене номер картки.
І оскільки все до цього моменту було настільки достовірним, я наблизився до того, щоб дати йому це.
З тих пір я зробив кілька телефонних дзвінків до Адміністрації соціального забезпечення та ФБР. Я ніколи не дійшов до людини, яка могла б мені допомогти. У підсумку телефонне меню спрямовує мене на федеральний веб-сайт, де я можу повідомити про підозру у шахрайстві. На цих сайтах є попередження про телефонних шахраїв, які видають себе за слідчих, але деталей немає.
У мене є клієнт, який є судовим адвокатом і проводить багато часу в судах з різними федеральними органами. Я надіслав йому електронний лист із запитом, що, якщо що, я повинен зробити з цим, але досі не отримав відповіді.
Урок
Шахраї добре допомагають залучити вас у процес, до того моменту, коли нерозумний запит звучить нормально.
Якщо ви коли-небудь опинилися в такій ситуації, дотримуйтесь зброї. Нікому не передавайте конфіденційну фінансову інформацію, якщо ви не зможете позитивно підтвердити їх особу.
І пам’ятайте, що телефонні номери можна підробляти!
© 2019 Роберт Ніколсон