Плюси і мінуси інвестування у фізичні золоті злитки

Фізичні золоті злитки: переваги та недоліки інвестування

Є багато причин, чому окремий інвестор може вибрати інвестування в золото. Деяким людям подобається той факт, що коли вони вкладають свої гроші в золото, вони можуть фізично переглядати вкладені інвестиції. Незалежно від того, зберігають вони своє золото вдома, у сховищі чи в банківському сховищі, вони можуть у будь-який час відвідати свої інвестиції та здобути спокій. Навпаки, інвестування на фінансових ринках означає, що ви не отримуєте нічого іншого, як папірець або веб-сторінку, яка показує, скільки у вас грошей і де вони зберігаються.

Інші можуть вкладати свої гроші в золото, оскільки вони недовіряють фінансовим ринкам загалом. Вони не люблять спілкуватися з банками, брокерами чи іншими посередниками, коли вони вкладають свої гроші. Замість того, щоб купувати акції чи облігації або вкладати свої гроші у взаємні фонди, вони купуватимуть фізичне золото як довгострокову інвестицію. Вони також стурбовані ціною та вартістю долара протягом найближчих десятиліть, враховуючи надмірні витрати уряду Сполучених Штатів та розмір боргу, який він має перед різними банками та країнами.

І тоді є ті, хто просто вірить, що ціна на золото завжди зростатиме, що робить його найбезпечнішим довгостроковим вкладенням у світі. Чи правильно вони? І які ще причини існують для того, щоб покласти свої гроші на золото, на відміну від фінансових ринків? Ми оцінили плюси і мінуси інвестування значної частини своїх заощаджень у фізичні золоті злитки.

Pro: Безпека

Однією з основних причин, чому інвестори розглядають можливість додавання золота до свого портфеля, є безпека знання того, що ціна з часом буде стабільно зростати. Хоча вам, можливо, доведеться проїхати через певне зниження ціни на золото, воно, як правило, завжди зростає. Якщо ми подивимося на історичні графіки для орієнтування, ми можемо зробити висновок, що ціна золота майже напевно буде через десять-двадцять років вищою, ніж сьогодні.

На відміну від акцій, облігацій чи пайових фондів, вам не доведеться турбуватися про те, як працює конкретна компанія чи галузь, коли ви оцінюєте вартість своїх інвестицій у золото. Хоча нинішній стан економіки має певний вплив на ціни на золото, погана економіка не обов'язково означає, що ціна на золото буде знижуватися. Насправді економічна невизначеність спонукає більшу кількість людей вкладати свої гроші в золото, що ще більше підвищує його ціну.

Плюс: Інфляційний хедж

Одне з найбільших занепокоєнь, яке стосується грошей на нашому банківському рахунку, полягає в тому, як інфляція вплине на вартість одного долара. З часом купівельна спроможність долара знижується. Подивіться на старий журнал років двадцять-тридцять тому, і ви будете вражені тим, наскільки дешевими є ціни в s. Візьмемо для прикладу середня ціна будинку в США у 1990 р. Становила 150 000 доларів. Через двадцять років, у 2010 р., Середня ціна будинку становила 220 000 доларів. Тож чи був будинок вдалою інвестицією, чи вартість долара знизилася?

А тепер давайте подивимось на той самий будинок із точки зору. У 1990 р. Середня ціна золота становила $ 383 за тройську унцію. На придбання будинку знадобилося б 392 унції золота. Тепер переходьте до 2010 року, де середня ціна золота становила 1118 доларів за тройську унцію. Той самий будинок у 220 000 доларів у 2010 році зажадав би лише 197 унцій золота. Золото зберігало свою купівельну спроможність протягом цього двадцятирічного періоду, тоді як вартість долара знижувалася.

Ціна золота в січні 2005 року становила приблизно 435 доларів за унцію. Ціна золота в грудні 2014 року зросла до 1180 доларів за унцію. Порівняйте це із рівнем інфляції протягом приблизно десятирічного періоду, який ми аналізуємо, який становив лише 24 відсотки, і ви бачите, як зростання цін на золото набагато перевищує темпи інфляції.

Плюс: простота інвестиції

Вкладати кошти в золото неймовірно просто, навіть для тих, хто, можливо, майже не має досвіду інвестування своїх грошей. Якщо ви коли-небудь поговорите з брокером або фінансовим аналітиком, вони збираються відіграти незручності при інвестуванні в золото, але вони не збираються розповідати вам про те, як легко придбати їх для інвестиційних цілей. У Сполучених Штатах є чимало дилерів, які із задоволенням продають золото, будь то у формі ювелірних виробів, монет чи злитків.

Якщо вас турбує, де ви збираєтеся зберігати цінне золото, вам не потрібно нічого боятися. Для надійного та надійного зберігання вашого золота достатньо простого депозитного ящика в банку. Оскільки ви купуєте більше золота протягом багатьох років, ви можете вимагати додаткові коробки, щоб все ваше золото зберігалося в максимально безпечному порядку.

Ще однією перевагою інвестування в золото є те, що вам більше не потрібно тримати себе в курсі того, що відбувається на фінансових ринках. Хоча ви, можливо, захочете трохи поглянути на те, як змінюється ціна на золото, якщо ви коли-небудь вирішите продати частину своїх акцій, коли ціна дійсно висока, вам не доведеться звертати увагу на окремі компанії чи галузі. На відміну від цього, якщо у вас є акції у великих технологічних, фінансових або нафтових компаніях, ви можете постійно нервувати щодо їх майбутніх звітів про прибутки або квартальних звітів.

Тепер ви можете задатися питанням, якщо золото - це така легка інвестиція, чому брокерські компанії не підбадьорюють, коли ви запитуєте їх про придбання фізичного золота? Причина проста - брокерам заборонено торгувати золотом. Вони не збираються заробляти гроші, якщо основна частина вашого інвестиційного портфеля складається з фізичного золота, але вони мають багато виграшу, якщо ви купуєте через них акції та облігації.

Про: Хеджування проти краху ринку

Однією з найбільших причин, чому люди вкладають гроші в золото, є те, що вони бояться того, як би скоротилися інші їхні інвестиції. Наприклад, обвал ринку, подібний до того, який ми спостерігали у 2008 році, може зруйнувати ваш інвестиційний портфель, якби вашими єдиними інвестиціями були акції, облігації та пайові фонди. Однак тому, хто вкладає значну частину своїх довгострокових інвестиційних грошей у фізичне золото, не буде стільки боятися перед фінансовою кризою чи спадом світових ринків. Насправді, в такі періоди ціна на золото часто зростає, оскільки все більше людей звертаються до таких фізичних інвестицій, оскільки втрачають віру в фінансові ринки.

Спотові ціни на золото з 2000 по липень 2020 року.

Про: Попит на золото зростає

Оскільки населення світу продовжує зростати, і багато країн третього та другого країн світу починають демонструвати свою фінансову мускулатуру, попит на золото продовжує стрімко зростати. Статистика показує, що більша частина попиту на золото у світі надходить з двох місць: Індії та Китаю. В обох цих країнах, особливо в Індії, зростає населення та економіка, що робить дуже добре. У міру зростання національного багатства в таких країнах попит на золото серед їхніх громадян та інвесторів буде зростати, а це означає, що ціна на золото буде продовжувати зростати з часом, навіть якщо ми спостерігаємо певні падіння з року в рік.

Pro Gold Ownership Video

Con: ліквідність

Золото - чудова довгострокова інвестиція, але це не найкращий спосіб зберігати свої кошти в короткостроковій перспективі. Коли ви купуєте фізичне золото, ви купуєте його у дилера, що означає платити трохи більше ринкової ціни золота на той момент. І той самий процес, якщо ви хочете продати золото, і дилери, як правило, платять трохи менше ринкової ціни, коли купують ваше золото, тому що вважають це своєю комісією.

Отже, якщо ви поспішаєте продати своє золото, можливо, вам доведеться змиритися з тим, щоб отримати менше грошей за свої інвестиції, ніж ринковий курс. Ось чому вам точно не слід вкладати всі свої заощадження в золото, тому що ви ніколи не можете знати, коли надзвичайна ситуація може вимагати від вас ліквідації деяких своїх активів. Але якщо ви вкладаєте приблизно 10 або 20 відсотків своїх довгострокових заощаджень у фізичне золото, відсутність ліквідності не повинна створювати для вас жодних проблем.

Поки ви готові залишатися терплячими до своїх інвестицій у золото, до того часу, коли ви продасте своє золото, ви збираєтесь отримувати дуже здоровий прибуток по відношенню до ціни, яку ви заплатили за його придбання. Навіть якщо обраний вами дилер дає вам менше ринкового курсу на момент продажу, ринковий курс, ймовірно, буде набагато вищим, ніж був коли ви купували золото, а це означає, що прибуток майже гарантований.

І навіть якщо ви хочете інвестувати в золото на короткий термін, існують способи вирішити проблему ліквідності. Один із варіантів - інвестувати в біржові фонди, що володіють золотом. Ці фонди не збираються надавати вам фізичне золото як інвестицію, але вони нададуть вам сертифікати, що підтверджують суму або частку золота, якими ви володієте через фонд. Вигода від інвестування в ETF полягає в тому, що ви можете легко придбати або продати їх акції за рецептом, а це означає, що ваші інвестиції є високоліквідними. Одним із золотих ETF, яким зазвичай торгують, є SPDR Gold Trust із акційним символом GLD.

Ще однією перевагою вкладання грошей у біржовий фонд є той факт, що менеджер фонду збирається застосовувати різні методи купівлі-продажу, щоб максимізувати прибутковість фонду. Таким чином, ви можете щороку заробляти за рахунок фонду навіть більше грошей, ніж заробляти на фізичних інвестиціях у золото. Однак ETF не звільняються від загальних інвестиційних ризиків, які існують у будь-якому керованому фонді, оскільки із більшою прибутковістю також виникає можливість збитків.

Сторінка Yahoo Finance на GLD.

Недолік: відсутність допомоги брокеру

Як ми вже згадували раніше, той факт, що брокери часто радять відмовлятися від інвестицій у золото, випливає з того, що їм не дозволяється торгувати фізичним золотом. Якщо ви отримуєте всі свої інвестиційні гроші під управлінням брокера або через брокерські послуги, трохи незручно шукати окремого дилера золота. Крім того, ваш брокер може не мати необхідних знань або досвіду щодо золота, щоб проконсультувати вас, скільки купувати або звідки його купувати.

Але якщо ви готові зробити все необхідне для пошуку авторитетних торговців золотом, процес купівлі золота досить простий. Переважна більшість торговців золотом знаходяться в ньому на тривалий термін, а це означає, що вам за все життя доведеться мати справу лише з одним або двома торговцями золотом.

Con: Політичний клімат

Як і будь-яка інша інвестиція, на золото впливає політична ситуація у світі в будь-який момент. У світі є окремі сфери, де видобуток золота є особливо прибутковим, і будь-яка політична боротьба в цих регіонах може тимчасово вплинути на ціну золота. Крім того, занепокоєння щодо того, чи може центральний банк чи національний уряд продати значну частину своїх запасів золота, може викликати побоювання, що ціна на золото ось-ось впаде.

Однак страх коливання цін існує при кожній окремій інвестиції, яку ви можете зробити. Навіть гроші, що сидять на вашому банківському рахунку або у вашій шухляді, можуть миттєво втратити тонну своєї вартості залежно від темпів інфляції. Інвестори, які вивчали історію інвестицій у золото, знають, що будь-які коливання цін, які ви спостерігаєте із золотом, особливо зниження його ціни, є лише тимчасовими. Якщо ви інвестуєте в золото на довгострокову перспективу, одно- або дворічне зниження його ціни ніяк не вплине на вас. З часом ціна стабілізується, і, як показала нам історія, неминуче зростатиме від одного десятиліття до іншого.

Недолік: мінімальні вигоди в умовах стабільності ринку

Однією з переваг інвестицій у золото є те, як воно захищається від обвалення ринку. Але в тому ж ключі ціни на золото, як правило, не демонструють значного зростання в періоди стабільності ринку або прогресу. Коли інвестори мають велику довіру до фінансових ринків, вони рідше вкладають свої гроші в золото, а це означає, що пропозиція золота у світі збільшується, що може або знизити ціни, або утримати їх на стабільному рівні. Хоча ви навряд чи втратите гроші на інвестиції у золото протягом десяти або двадцятирічного періоду, якщо згаданий період співпадає з часом, коли ринки працюють дуже добре, ваші інвестиції можуть не принести такої великої віддачі, як ви очікували.

Con - Не купуйте золоте відео

Довідково

Мой, Едмунд К. Американські золоті та платинові орли: Посібник з програм монет на злитки США . Whitman Publishing, LLC. 2014 рік.