На мою думку, 5 найпоширеніших помилок платників податків у моїй податковій інспекції

Ненаукове дослідження помилок платників податків

Коли сезон подання податків починається знову, статті пишуться або будуть писатися в газетах, журналах та онлайнових попередженнях про подання податків, щоб уникнути деяких типових помилок, що допускаються з року в рік.

Мені здається іронічним, що в епоху подання електронних подань IRS попереджає про помилки, які зазвичай допускають папірці. Попередження Wall Street Journal та Daily Daily.com є кращими, але деякі їх рекомендації не стосуватимуться пересічного платника податків.

Зараз моя черга перерахувати деякі найпоширеніші помилки, які я бачу в нашій податковій службі.

1. Не подання податкової декларації

Це здається майже безглуздим, але впродовж усього податкового сезону та впродовж року ми маємо клієнтів, які роками не подавали податкових декларацій. Деякі причини, які ми чуємо, включають:

Мені не можна було турбувати.
Я не думав, що мені потрібно подавати документи.
Я винен податки або аліменти на дитину, тому вони все одно просто заберуть моє відшкодування.

Кілька років тому до одного з наших офісів завітала пара з листом Податкової служби про те, що вони повинні подати свої декларації за 2009 та 2010 роки до 11 квітня. Звичайно, їм також довелося подати заяву про повернення у 2011 році.

У платників податків було дуже мало їхніх старих записів, але ДФС це зробило. Усі ті W-2, 1099, тощо, які ви отримуєте, так само робить IRS. Насправді Податкова служба може повернути за вас декларацію та надіслати вам податковий рахунок (а іноді і робить). Вони мають на увазі інтереси податкової служби, а не ваші. Вони не завжди знають ваш статус подання, кількість утриманців, які у вас є, а також відрахування або кредити, на які ви маєте право; всі речі, які можуть зменшити ваше податкове зобов’язання. Зменшувати ваше податкове зобов’язання - це не робота IRS. Це ваша робота. (Якщо Уоррен Баффет прочитає це, я вітаю його коментарі).

Після оплати та отримання копій їхніх записів з Податкової служби, разом із записами, які вони мали, ми змогли завершити всі їх повернення. Завдяки 3 поверненням, їх загальний ВІДКЛАД становив понад 10 000 доларів! Чому ці платники податків не подали декларації раніше?

Мораль цієї історії така: іноді найбільша помилка, яку ви можете допустити, подаючи податки, - це не подавати документи. Якщо не подати заявку, це не означає, що ви не будете заборгувати податками, але це означає, що ви не отримаєте відшкодування, якщо ви його маєте сплатити. Податкова служба вже має вашу інформацію. Подайте податки, перш ніж вони зроблять це за вас.

Банківський котедж

2. Не звітувати про всі свої доходи

Повідомлення про весь свій дохід може бути простою, чесною, помилкою або незаконним. Якщо ви свідомо та навмисно не повідомляєте про свої доходи, ви можете отримати цивільне та кримінальне покарання. Незважаючи на те, що багато хто вважає, згідно з Податковим кодексом, усі доходи, включаючи грошові доходи та підказки, підлягають звітуванню. Для працівників ресторану ваш роботодавець може відстежувати поради та повідомляти їх на вашому W-2 наприкінці року. Для самозайнятих людей той, хто платить вам 600 доларів США або більше протягом року, повинен надати вам (і IRS) 1099.

Чи може це бути чесною помилкою? Звичайно. Більшість форм потрібно надіслати вам до 31 січня. Але деякі форми, які повідомляють про оподатковуваний прибуток, наприклад 1099-B від брокера, вам не належать до 15 лютого. Інші, такі як партнерські К-1, мають бути випущені ще пізніше. Навіть якщо ви отримаєте форму, є ймовірність того, що виправлена форма може бути надана вам пізніше.

У моїй податковій інспекції деякі клієнти приходять подавати документи, як тільки отримують один W-2. Вони вимагають їх повернення, особливо якщо воно включає податок на дітей та податки на прибуток. На той момент, коли вони повертаються за паперами, у них є один або кілька додаткових W-2. Ці додаткові W-2 можуть змінити свою право на участь у EITC. Те, що колись було поверненням, тепер, можливо, доведеться повернути.

Мораль цієї історії: повідомте про всі свої доходи. Податкова служба, мабуть, уже знає про це. Наберіться терпіння. Отримайте всі свої форми та правильно подайте файл із першого разу. Якщо ви отримуєте нову форму W-2 після того, як уже подали свою податкову декларацію, подайте змінену декларацію, 1040-X.

3. Здійснення дедукції, на яку ви не мали права

Ця помилка може варіюватися від вимоги до дітей чи інших утриманців, на яких ви не маєте права при спробі отримати право на отримання податкових пільг, до завищення детальних відрахувань, таких як благодійні внески.

З новим податковим законодавством набагато більше платників податків використовуватимуть стандартний відрахування. Хоча відрахування державного та місцевих податків (SALT) буде обмежене 10 000 доларів США для окремих та спільних заявників, все одно може виникнути спокуса надути благодійні відрахування або вимагати іпотечні відсотки, які ви не можете мати право вимагати згідно з новим законом.

Декілька інших відрахувань, таких як плата за підготовку податків, невідшкодовані витрати працівників та винагороди за інвестиційним консультантом, не передбачені новим податковим законодавством.

У 2018 році відбулося збільшення податкового кредиту на дітей та продовження кредиту з податку на прибуток (EITC), принаймні частково поверненого кредиту. Зі складними кваліфікаційними правилами може виникнути спокуса спробувати вимагати ці кредити, навмисно чи ненавмисно, навіть у тих, хто не має на них права. Наприклад, EITC залежить насамперед від вашого доходу та кількості кваліфікованих дітей, на яких ви можете претендувати. Чим більше кваліфікованих дітей ви можете претендувати, до 3, тим більший ваш EITC. Платники податків хочуть оптимізувати свої доходи та максимізувати своїх кваліфікованих дітей, щоб максимізувати свій EITC. Ви можете прочитати мої статті на тему "Хто може бути кваліфікованою дитиною для EITC" "або цей центр щодо шахрайського вимагання EITC.

Усі платники податків повинні вимагати всі кредити або відрахування, на які вони мають право. Але деякі з них намагатимуться заявити про те, що вони не мають права. Кілька років тому з’явився звіт про 4-річну дитину, яка вимагала перший раз кредит покупця житла. (Можливо, він просто більше не міг жити з батьками).

Мораль цієї історії: візьміть виключення, відрахування та кредити, на які ви маєте право, і не більше. Переконайтеся, що ви не пропустили нічого, що вам належить. Взяти такі, на які ви не маєте права, - це шахрайство, і ви зазнаєте покарання, яке відповідає цьому. З EITC, якщо ви неправдиво або помилково заявляєте про це, вам може бути відмовлено у цьому до 10 років (навіть років, коли ви мали б на це право).

4. Неправильний номер соціального страхування або дата народження

Зазвичай це помилки друкарської помилки, але в деяких випадках вони можуть бути навмисними. Здебільшого ці питання включають багато канцелярських помилок, про які IRS попереджає при поверненні паперу.

Усі імена, номери соціального страхування та дати народження платників податків та утриманців мають відповідати даним з IRS або базою даних соціального страхування. Якщо припустити, що ви не придумуєте імені, номера соціального страхування та дня народження, це, як правило, друкарська помилка або чесна помилка (тато забуває дату народження дитини чи дружини).

Але в електронній подачі канцелярські помилки відрізняються від тих, що були колись із паперовими деклараціями. Комп’ютер робить обчислення, тому вам більше не доведеться турбуватися про математичні помилки. З електронною подачею вам не потрібно надсилати свої W-2. І хоча вам не потрібно ставити свій підпис у декларації електронною поштою, ви та ваш чоловік, якщо подаєте заяву спільно, повинні використовувати електронний підпис, PIN-код, щоб подати декларацію.

Переконайтесь:

Вся інформація, введена під час повернення, є правильною.
Назви, вулиці тощо написані правильно.
Номери, введені з W-2 та інших форм, є точними.
Усі імена написані правильно, а дати народження та номери соціального страхування правильні.
Номери вашого рахунку та маршрутизації правильні, якщо ви здійснюєте пряме внесення відшкодування.
Створіть PIN-код для електронного підписання декларації.
Використовуйте правильний статус подання. Не перевіряйте більше одного, якщо подаєте папером.

Мораль історії така: сміття всередину, сміття назовні. Якщо ви не звернете уваги на деталі, повернення буде відхилено і просто відстрочіть повернення коштів.

5. Несплата належних податків

Я не впевнений, як часто це трапляється, але я знаю, що це відбувається. У Пенсільванії платники податків повинні подавати федеральну, штатну та місцеву податкові декларації. Ми надаємо всім нашим клієнтам копії цих повернень для їх запису. Якщо вони винні федеральним або державним податкам, ми також надаємо їм ваучери та адресований конверт для відправлення своїх платежів. Місцеві декларації не можуть бути подані електронною поштою, тому всім нашим клієнтам надається декларація, W-2 тощо та адресований конверт для надсилання до місцевої податкової служби.

Як я знаю, що деякі платники податків не сплачують належних податків? Простий. Коли вони приносять минулорічну декларацію, щоб подати цьогорічну, я знаходжу всі конверти, ваучери та бланки, як і раніше гарно заправлені в пакет, який я передав їм минулого року.

Морально в цій історії, сплачуйте податки, коли вони сплачені. Подайте будь-які документи, які вам потрібно. Якщо ви надсилаєте чек, додайте до нього ваучер та поставте на чеку номер свого соціального страхування. Якщо ви не можете оплатити, налаштуйте дострокову розплату в IRS.