Які інвестиційні стратегії працювали ще в 2016 році?

Погляньте назад і подивіться, які інвестиційні стратегії працювали ще в 2016 році.

Canva.com

Вступ

У 2016 році процентна ставка майже дорівнює нулю. Економіка в стагнації із зростанням ВВП менше 2%. Світ безлад. Енергії в надлишку. Що робити інвестору?

—Новий. 2016 рік

Види активів

Ось основний перелік класів активів:

готівкою
ощадний рахунок у банку
акції та облігації
золото та дорогоцінні метали
пайові інвестиційні фонди
ETF (біржові фонди)
індексні фонди
ануїтети

Якими є деякі інвестиційні стратегії в нинішніх умовах, коли відсоткові ставки майже дорівнюють нулю?

Метою будь-якої довгострокової інвестиційної стратегії є збереження капіталу та, сподіваємось, отримання прибутку, що перевищує темпи інфляції. Моєю інвестиційною метою є досягнення мінімум на 3% вище рівня інфляції.

Стратегії

Для людей, які перебувають на пенсії або вийшли на пенсію, інвестиції - це спосіб захистити накопичені накопичення життя. Які варіанти?

Ви можете тримати готівку під своїм матрацом. Це один із способів зберегти капітал, але ви ризикуєте втратити весь його у вогні та невеликій частині щороку через інфляцію. Нежиттєздатне рішення.
Ви можете зберігати його на ощадному рахунку в банку. В даний час він сплачує процентну ставку лише 0,01%. Насправді, процентна ставка була близько нуля протягом останніх 10 років, тоді як інфляція в середньому змінювалася на рівні 2% на рік. Знову ж таки, не хороший спосіб заощадити.
Ви можете придбати ренту, яка гарантуватиме щомісячний платіж до вашої смерті. Це майже як страховий поліс. Однак недоліком є те, що ви сплачуєте плату в розмірі 8%, і ваші щомісячні виплати фіксовані. Жодних коригувань для майбутньої інфляції.
Ви можете інвестувати в індексний фонд. Це найпростіший спосіб інвестування, який не вимагає часу та навичок. Ви в основному інвестуєте в середньому для великої кількості компаній. Індексні фонди мають низькі комісійні та зростають та падають разом із фондовим ринком. Проста стратегія, яка працює в довгостроковій перспективі.
Ви можете інвестувати в окремі акції публічно торгуваних компаній. Це передбачає знання, які запаси вибрати та періодичний контроль за ними. Купівля та продаж акцій вимагатиме плати за кожну операцію.
Ви можете інвестувати у пайові фонди. Існують збори різного ступеня, і ви не можете торгувати протягом дня. Значення встановлюється в кінці кожного торгового дня.
Ви можете інвестувати в ETF, або обміняти фонди. Вони діють так само, як акції, і ними можна торгувати так само, як і будь-якими акціями.

Моя гібридна стратегія інвестування

Одним із ключів до інвестування є диверсифікація. Ніколи не кладіть усі яйця в один кошик. Мета - виростити горщик з часом.

Ось мої 10 ідей:

Виберіть хороші акції та купуйте та тримайте.
інвестуйте в акції, які приносять хороші дивіденди (зі стабільною віддачею понад 3%).
Вкладіть частину у пайові фонди (30%).
Інвестуйте в шпигуна
Вкладіть невелику частку в нові спекулятивні акції, які мають потенціал (5-10%).
Застосовуйте хеджування за допомогою SPY та SPXU (10%). Детально пояснено нижче.
Інвестуйте в деякі ETF (золото, срібло та нафту).
Завжди зберігайте трохи готівки (10% від портфеля).
Інвестуйте в окремі акції, які демонструють перспективу та мають хороші результати.
Купуйте низько, продавайте високо.

Не будь жадібним. Коли запас досягне 10% приросту, продайте і візьміть прибуток.

Раз на рік перебалансуйте свій портфель та коригуйте стратегію на основі фактичних результатів. В інший час враховуйте зміни лише у тому випадку, якщо враховуються основні фінансові фактори, наприклад, підвищення процентних ставок Федеральним резервом.

Як працює хеджування - простий приклад

Випадок 1:

Випадок 2:

Випадок 3:

Чому хеджування працює?

У трьох простих випадках вище ви можете побачити, як можна використовувати хеджування, щоб зменшити вплив основної корекції. Це не обходиться без ціни. Ви зменшуєте нижню частину корекції, але ви також обмежуєте виграші вгору. Вони йдуть рука об руку. Безкоштовного обіду в інвестуванні немає.

Причиною дії цієї простої стратегії є протилежні відносини між SPY та SPXU. Коли SPY зростає, SPXU знижується в 3 рази, і навпаки, коли SPY знижується, SPXU зросте в 3 рази.

Політичні зрушення (22 листопада 2016 р.)

Після несподіваних виборів пана Трампа спостерігається великий зсув у бізнесі та на Уолл-стріт. Таким чином, нова переглянута стратегія діє. Наприклад, Трамп - з боку скептиків щодо зміни клімату політичного спектра. Таким чином, вибори вже мали значні зрушення в різних секторах. У конкретному, сонячному, вугільному та енергетичному секторах.

За кілька тижнів після виборів DOW досяг нового максимуму в 19000, на відміну від експертів, які передбачали протидію.

Сонячні компанії та відновлювані джерела енергії зазнали величезного падіння вартості. Тим часом вугільні та нафтові компанії зазнали різкого зростання.

Як приватний інвестор, я продав свої акції в Solar і додав більше вугільних компаній.

Крім того, я очікую, що процентні ставки почнуть зростати, оскільки Федеральний резерв змінить керівництво.

DOW проти SPY Історія діаграм

Резюме

Що стосується особистого інвестування, воно не повинно бути складним. Ви будете спати краще, якщо будете просто дотримуватися кількох основ.

Не панікуйте продавати.
Зберігайте грошовий резерв.
Інвестуйте в індексні фонди за найменших зусиль та низьких комісій.
Не намагайтеся приурочити час до ринку.
Не будь жадібним
Немає певної речі.

Не потрібно бути правим 100% часу. Ви виграєте навіть із записом 60/40.