Що мені вибрати? акції чи фонди?

Ви трейдер чи інвестор?

Яка різниця між ними? Як фінансовий радник, я часто чую, що акції є кращими за пайові довіри. Як правило, люди кажуть, що воліють торгувати акціями компаній на фондовому ринку. Без сумніву, вони можуть мати досвід торгівлі, і багато хто, хто заробляв свої багатства на фондовому ринку, рекомендували б іншим також торгувати акціями.

Але перш ніж вирішити прийняти цю пораду, вам слід зрозуміти, яким ти інвестором. Ви трейдер чи фактичний інвестор? Ви купуєте та продаєте виключно за цінами (що саме роблять трейдери - купують низько; продають високо) чи інвестуєте для зростання? Який ринок вам більше підходить? Ну, для початку, давайте розглянемо наступне.

Який ваш час інвестування?

Це, безумовно, найважливіше питання, яке кожен повинен задати собі перед тим, як інвестувати в що-небудь. Ви розглядаєте можливість використання грошей через 20 років, 10 років, 5 років або через кілька місяців? Або ви вважаєте за краще постійно підтримувати рідини? Чому це важливо? Тому що час, який ви готові чекати, визначатиме, на скільки ризику ви можете піти. Чим довший час, тим вищий ризик.

Торговцям потрібно дуже мало часу. Насправді вони практикують інвестування у стилі "вдари та втікай". Вони швидко заробляють гроші, а потім виходять - чим швидше, тим краще. Для них запаси - це запаси, які будуть гнити на складах, якщо їх тримати занадто довго і збільшуватимуть їх ризик, отже, чому швидка втеча ідеальна для торговців.

Ось чому, якщо у вас є лише кілька днів для торгівлі або ви вважаєте за краще тримати гроші ліквідними, тоді торгівля акціями, природно, буде переважною перед пайовим трастом.

З іншого боку, інвестори орієнтуються на потенціал компаній чи продуктів. Ця стратегія більш відома як інвестиція у вартість. Вони, як правило, мають більш тривалі терміни інвестування, і акції або цільові фонди будуть бачити їх зростання з часом. Через диверсифікований характер фондів (будь то пайові фонди чи пайові цільові фонди), коливання цін не такі агресивні, як у випадку з акціями.

Зазвичай цій стратегії сприяють інвестори, які бажають вирощувати своє гніздове яйце протягом більш тривалого періоду часу. Хорошими часовими рамками буде десь від 15 до 20 років. Це пов’язано з короткотерміновим борговим циклом, який відбувається - в сучасному контексті - приблизно кожні 8 - 10 років.

Отже, визначте, як довго ви хочете зберігати свій портфель. Це допоможе вам з’ясувати, до якої категорії ризику ви належите, а яка стратегія - торгівля чи інвестування - вам найбільше підходить.

Який ти інвестор?

Ви граєте, щоб не програти, чи граєте, щоб перемогти?

Якщо ви інвестуєте для зростання, вам потрібно зосередитися. Зосередьтеся на певній компанії, регіоні чи галузі.

Але візьміть до відома, фокус - це ризикована справа, і хоча у вас є все для виграшу, ви також повинні втратити.

Якщо ви граєте, щоб не втратити занадто багато, то ви повинні знати, що ви також не отримаєте занадто багато. Це факт життя.

Ні болю, ні виграшу.

І якщо ви прихильник старої приказки, "не кладіть усі яйця в один кошик", то ви, мабуть, надійний інвестор.

Безпечні інвестори шукають диверсифікацію, яка є суттю фондів.

Фонди диверсифікуються шляхом утримання "горщика" з цінними паперами, облігаціями, інструментами грошового ринку, деривативами або іншими формами активів.

Інвестори можуть обирати на основі профілю ризику та галузі чи географічних уподобань. Це насправді досить гнучко в наші дні і порівнянно з різноманітністю, пропонованою на біржах.

Ви активний чи пасивний?

Що стосується інвестування, чи приймаєте ви таблетки для застуди чи постійно дивитесь на екран на наявність кліщів на ринку?

Трейдери повинні постійно триматися на ногах, оскільки вони чутливі до ціни, і вони не збираються тримати активи протягом тривалого періоду часу.

З іншого боку, інвестори воліють звільнитися від турбот, періодично оновлюючи дані про ринкові показники та вносячи необхідні зміни у свій портфель.

Якщо ви пасивний інвестор, доцільно буде диверсифікувати ризик, щоб уникнути втрати сну або ризику серцевого нападу.

Чи покладаєтесь ви на думки інших, коли інвестуєте?

Між акціями та цільовими фондами є посередники.

Ви можете мати надійного біржового посередника, який надає вам достовірну інформацію, але пайові цільові фонди професійно управляються фондовими фондами.

Тож наскільки ви довіряєте думкам інших?

Якщо у вас немає часу на моніторинг ринку, знайдіть собі брокера або фонд-будинок / фінансових радників з доброю репутацією, на яких ви можете покластися для інвестиційних порад та інформації.

Попередження: Хоча погані поради краще, ніж відсутність, не покладайтесь на 100% на чиїсь поради, що стосуються інвестицій. Потренуйтеся, використовуючи власне судження. Ваш прибуток або збиток - це ваша і ваша лише, ніхто не буде нести відповідальності за ваші прибутки чи збитки.

Так що для мене краще?

Якщо ви маєте схильність трейдера (короткі часові рамки, високий прибуток / збиток), то фондовий ринок - це шлях.

В іншому випадку, якщо ви віддаєте перевагу диверсифікації ризику і маєте більш тривалий часовий горизонт інвестування, подумайте про інвестування в пайові цільові фонди, пайові фонди або фонди, що торгуються на біржі.

Зрештою, створюються фонди, щоб втамувати голод інвесторів, які прагнуть до диверсифікації.

Звичайно, при інвестуванні в будь-який із них є витрати, про які я розповів в іншому дописі. Тож підрахуйте, чи такі витрати компенсують ваш прибуток.

Що можна сказати про ризик в пайових довірчих фондах та запасах блакитних фішок?

Так, ми всі знайомі з акціями блакитних фішок. Але чи справді вони в безпеці? Для довідки я включив графік курсів акцій найбільшого банку Сінгапуру, DBS Group Holdings Ltd.

Ціна акцій DBS Group Holdings на Сінгапурській біржі (SGX)

Протягом 5-річного періоду спостерігається різниця в ціні акцій на 11 доларів США. Це майже половина сьогоднішньої ціни акцій!

Yahoo! Фінанси

Старожили віддають перевагу акціям блакитних чіпів за їх очевидну "стабільність", і вони значною мірою покладаються на виплату дивідендів за заробіток.

Але минули часи, коли блакитні фішки не зростали і не падали, як звичайні акції, вони, зрештою, базуються на одній компанії.

Порівняно з Азіатським фондом зростання Шродера, як показано нижче,

Ціна за одиницю Азіатського фонду зростання Шредера

Диверсифікований портфель пайових цільових фондів пропонує менші коливання ціни - лише 1,60 доларів США за той самий 5-річний період, навіть незважаючи на те, що фонд інвестує в акції.

Блумберг

Суть

Хоча на фондовому ринку є й інші кошти, про які я також розповів тут, це насправді залежить від того, який ви інвестор і як довго ви збираєтеся інвестувати.

У мене є клієнти, які заробляли гроші за рахунок цілком пайових цільових фондів, і у мене є друзі, які заробляють, ризикуючи акціями.

Але це 2 дуже різні групи інвесторів, і їх часові горизонти вкладень різняться на досить багато років.

Звичайно, існує декілька стратегій, розроблених для конкретних інвесторів для різноманітності їх ризику.

Наша найкраща ставка? Вкладіть гроші в обидва (точніше 50-50) з невеликими грошима і відчуйте, наскільки вам комфортно з кожним інструментом, перш ніж взяти на себе зобов’язання.

Не мочіть ноги, попередньо не зануривши пальці ніг. Щасливих інвестицій!

Зміст: