Яка версія turbotax мені потрібна?

Враховуючи свій спосіб життя, вирішуючи, яка версія програмного забезпечення TurboTax найбільше відповідає вашим потребам; також подумайте, скільки ви хочете заплатити за зручність.

Неймовірно зручно для користувачів, якщо ви будете слідувати їх рекомендаціям і платите за зручність

Програми підготовки податків Intuit TurboTax неймовірно зручні для користування, і більшість розглядає їх як добре витрачені гроші. Вони проводять користувача через процес співбесіди, який задає вам запитання і, залежно від того, як ви відповідаєте, веде вас до наступного розділу. Ви просто заповнюєте відповідні відповіді. Потім TurboTax двічі перевіряє введену вами інформацію, і voila, ваша податкова декларація завершена. Це не стресовий досвід. Я спробував один раз конкурс, H&R Block's Tax Cut, і виявив, що він набагато менш зручний для користувачів.

Протягом багатьох років я використовував версії Basic, Deluxe, Premier та Home & Business, виходячи з того, що відбувалося в моєму житті, і був однаково задоволений кожною версією.

Але ви не можете бути впевнені, що вам потрібні додаткові функції, за які ви платите у версіях вищого рівня. Навіть самозайняті люди, а також особи, які не мають базових податкових потреб, можуть мати змогу обійтись дешевшою версією, ніж рекомендована Intuit. Люди, які заробляють менше 34 500 доларів США або раніше, можуть скористатися нерекламованим онлайн-виданням "TurboTax Freedom Edition", навіть якщо вони є самозайнятими або використовують додаткові графіки. Багато з вищими доходами, але простими податками можуть використовувати абсолютно різну "Інтернет-версію TurboTax Free Edition", хоча вона не така привітна, як платні версії, оскільки вона просить вас перейти на більш високі версії та стягує плату за завантаження минулої інформації, поради та для підготовки державного повернення. Насправді всі версії, крім Freedom Edition, стягують плату за повернення стану електронної подачі.

Проблема в тому, що важко точно сказати, перш ніж розпочати повернення, яка версія вам знадобиться, і важко сказати, чи потрібно виконувати підказки щодо оновлення, які ви отримуєте при виконанні онлайн-версій. Деякі кажуть, що ця складність приносить користь Intuit, але ускладнює ваше рішення.

Поради щодо вибору версії TurboTax

Ось короткий виклад моїх порад, заснований на інформації на форумах і поширених запитаннях на форумах TurboTax та форумах продуктів Amazon.

Якщо ви хочете легко, без особливих зусиль подати заявку і не проти заплатити за неї, дотримуйтесь порад Intuit щодо того, яку версію вибрати.
Якщо ви заробляєте менше 34 500 доларів на рік або заробляєте в цьому районі та маєте дітей, неодмінно використовуйте Інтернет «TurboTax Freedom Edition» (не TurboTax Free Edition), оскільки він має безліч потужних функцій безкоштовно.
Якщо ви самостійно працюєте і заробляєте менше 34 500 доларів на рік, абсолютно використовуйте TurboTax Freedom Edition. Ви не можете дозволити собі 75-120 доларів за версію для дому та бізнесу.
Якщо ви самостійно працюєте, не використовуйте будь-яку онлайн-версію TurboTax дешевше, ніж для дому та бізнесу.
Якщо ви самостійно працюєте і заробляєте більше 34 500 доларів, вам не потрібно використовувати версію для дому та бізнесу; Ви можете використовувати версію Deluxe (CD / лише для завантаження, не в Інтернеті). Він включає таблиці C та SE, які ви можете заповнити в режимі форм та електронною поштою. Використання Home & Business є "рекомендацією" Intuit, а не "вимогою".
Загалом, якщо ви заробляєте більше 34 500 доларів на рік і хочете використовувати більш дешеву версію, ніж Intuit рекомендує для вашого податкового способу життя, уникайте онлайн-версій; використовувати компакт-диск / завантажити версії. Ви можете роздрукувати потрібні вам форми та подати їх на папері, хоча це відмовляється від гарантії та запобігає електронному поданню.
Якщо ви заробляєте більше 34 500 доларів, але у вас немає доходу від бізнесу, оренди або складних інвестицій і ви не визначаєте відрахувань, ви можете використовувати TurboTax Free Edition в Інтернеті (не Freedom Edition), але очікуйте, що вас постійно заохочуватимуть платити за додаткові послуги, включаючи все, що пов’язано з поверненням (ями) вашого штату

Яка версія TurboTax відповідає вашим потребам?

Спочатку ми поговоримо про версії, які можна придбати у коробках як компакт-диск або завантажити, а потім про дещо інші версії, доступні лише для використання в Інтернеті.

Чотири рівні функцій: Basic, Deluxe, Premier та Home & Business

Кожна версія TurboTax додає рівень можливостей до наступної найдешевшої версії, виходячи з ваших потреб у підготовці податків. Існує чотири основних рівні. Як я вже говорив, я використовував усі ці чотири на різних етапах свого життя, і виявив, що всі вони того варті. Я знайшов їх набагато простішими у використанні, ніж програмне забезпечення HR Block TaxCut, наприклад.

CD TurboTax / Завантажити версії

Я говорю тут про чотири версії компакт-дисків / завантажень, які продаються як TurboTax, так і Amazon, які дозволяють встановлювати Turbotax на ваш комп’ютер за допомогою компакт-диска або завантажувати. Будь-яка версія оновиться в Інтернеті після встановлення.

Видання Basic відповідало моїм потребам, коли мій дохід був від W-2 та відсотки на заощадження (тоді, коли банки платили відсотки), а мої відрахування були незначними та прямими. Пуф! Податки зроблено! Доступно на Amazon приблизно за 30 доларів. Це найдешевша версія TurboTax, яку ви можете отримати на компакт-диску, але TurboTax також має дві безкоштовні онлайн-версії (див. Нижче).
Ми використовували Deluxe Edition пізніше, коли наші діти були старшими, і у нас було більше різних видів відрахувань. Він має всі функції Basic, плюс Максимальний відрахування, функцію, яка шукає понад 350 різних відрахувань та кредитів, та ItsDeductible, яка допоможе вам точно оцінити благодійні пожертвувані предмети. Він включає багато податкових форм, але не перелік D.
Turbotax рекомендує Premier Edition, яка має всі функції Deluxe, а також більше інструментів для управління інвестиціями та орендою майна, людям, які мають акції та облігації або дохід від оренди. Він розраховує збитки та прибутки від акцій, облігацій, пайових фондів та фондових планів працівників, а також обчислює доходи від оренди майна, витрати та питання рефінансування. Програма може завантажувати інформацію безпосередньо від багатьох посередників, швидко і точно, що неймовірно зручно.
Intuit рекомендує TurboTax Home & Business для самозайнятих. Він спрямовує користувачів до заповнення Списку С та максимізує відрахування на домашній офіс, транспортний засіб та інші бізнес-витрати. Він включає простий спосіб введення доходів і витрат. Він створює форми W-2 та 1099 для ваших співробітників та підрядників. І це проводить вас через стартові витрати, які може вирахувати новий бізнес.

Дивіться таблицю нижче, як TurboTax додає функції до все більш дорогих версій.

Діаграма, що порівнює особливості чотирьох упакованих компакт-дисків / завантажуваних версій TurboTax

Amazon.com

Версії TurboTax для онлайн-використання

Ви можете використовувати TurboTax, не купуючи компакт-диск або завантажуючи за допомогою онлайн-версії. Все програмне забезпечення та вся ваша інформація зберігаються на сервері Intuit, хоча вам пропонується зберегти PDF-файл про повернення. Існують однакові чотири рівні, хоча вони мають різні назви.

Basic на CD замінюється в Інтернеті на Freedom Edition та Free Edition, обидва безкоштовні, хоча вони мають деякі відмінності.
Як і на компакт-диску, Deluxe включає додаткові функції, що стосуються відрахувань.
Як і у випадку з компакт-диском, Premier містить функції Deluxe, а також функції, що стосуються інвестицій.
Як і на компакт-диску, Self-Employed включає функції Deluxe плюс підтримку доходів від самостійної роботи (графіки C та SE недоступні в дешевих версіях Інтернету).
Додатковий рівень, "TurboTax Live", включає передачу рук у режимі реального часу від сертифікованого експерта.

Доступні додаткові зручності, часто за плату

Деякі, можливо, всі версії TurboTax можуть імпортувати ваші дані із попереднього року TurboTax, Quicken, Quickbooks чи іншого програмного забезпечення для підготовки податків. Імпорт цих даних економить необхідність їх введення та уникає помилок. Але безкоштовна версія TurboTax НЕ імпортує ці дані, якщо ви не заплатите додатково 30 доларів за пакет PLUS.

Деякі, можливо, всі версії TurboTax також дозволяють імпортувати дані W-2 та 1099 із понад 100 000 компаній.

Версія Premier автоматично імпортує вашу інвестиційну інформацію від компаній-учасниць.

Незважаючи на те, що програмне забезпечення надзвичайно просто у використанні, якщо вам потрібно поговорити з податковим працівником, кожна версія TurboTax дозволяє зателефонувати одному, в деяких випадках за окрему плату.

Версії компакт-диска / завантаження дозволяють заповнити п’ять декларацій, поки програмне забезпечення залишається на одному комп’ютері, щоб ви могли повернути свої дитячі або родичі як частину вашої покупки. Кожна версія компакт-диска / завантаження, що перевищує базовий рівень, дозволить вам безкоштовно створити декларацію про стан, але вам доведеться доплатити, щоб надіслати декларацію про стан електронною поштою або повернути для додаткових станів.

З усіма версіями TurboTax, якщо IRS повідомить вас про перевірку, TurboTax тоді дозволить вам безкоштовно поговорити з податковим працівником; це Гарантія підтримки аудиту. Крім того - хоча ви можете отримати цей захист, лише сплативши додаткову плату під час подання файлу, - ви можете придбати Audit Defense, де вас буде представляти податковий працівник, якщо вас перевірять.

Існує гарантія точного розрахунку, але вона анулюється, якщо ви вводите інформацію у форми самостійно без вказівки інтерфейсу TurboTax.

Короткий опис особливостей CD / Завантажити та Інтернет-версії TurboTax

Дивіться дві таблиці нижче. Ця інформація надходить з форумів на веб-сайтах Intuit та Amazon.

Продукти TurboTax доступні як завантаження або компакт-диск у 2019 році

Джерела: веб-сайт Intuit на компакт-дисках та завантажувані продукти, Amazon

Версія	Intuit рекомендує його для:	Особливості	Ціна (від Intuit)	Ціна (на Amazon 11/2019	Повернення держави
Основні	Дохід від зайнятості, кілька відрахувань	Дитячі податкові пільги, зароблений дохід. Не включає форму 1040, лише 1040A та 1040 EZ	49,99	29,99	Заповнення та подання декларації штату додатково коштує (19,99 за штат в електронному файлі, який у березні зростає до 24,99) Плата за завантаження декларації штату.
Делюкс	Власники будинків та люди, які хочуть вирахувати благодійні або медичні витрати	Все, що робить Basic, плюс понад 350 відрахувань та кредитів та інструмент для перевірки вартості благодійних пожертв. Не включає таблицю D (інвестиції)	79,99	49,99	Безкоштовне завантаження одного повернення штату (якщо поле містить його), але стан електронної подачі повертає додаткові витрати, крім Нью-Йорка, а додаткові штати додатково.
Прем'єр-міністр	Люди, які продали інвестиції або мають дохід від оренди	Все, що робить Deluxe, а також інструменти для підрахунку збитків або прибутку від акцій, облігацій, пайових фондів та планів акцій працівників.	109,99	69,99	Як зазначено вище
Дім і бізнес	Самозайняті люди та власники малого бізнесу	Прем'єр-міністр, за допомогою заповнення Списку С для власників бізнесу.	119,99	79,99	Як зазначено вище

Крім того, існує "TurboTax Business Version", доступна у форматі компакт-диска та для завантаження. Це стосується податкових декларацій корпорацій та товариств, а не індивідуальних податків.

Дві безкоштовні версії? Як це може бути?

Як пояснює Саманта Шарп у "Форбс", є дві безкоштовні версії TurboTax: Freedom Edition, яка є частиною програми "Федеральний безкоштовний файл", і Free Edition, яка не є. Intuit не рекламує та не рекламує Freedom Edition; вони залишають це до IRS. Що прикро, адже він має багато можливостей, які можна запропонувати користувачам із низьким рівнем доходу, які є справді безкоштовними, на відміну від Free Edition, яка за них стягує плату. Він пропонує безкоштовну державну реєстрацію та безліч форм, які не доступні у Free Edition.

Програми TurboTax доступні в Інтернеті в 2019 році



Назва версії	Ціна	Intuit рекомендує для:	Обмеження	Повернення штату	Підтримка
TurboTax Freedom Edition	безкоштовно	Інтуїт не публікує його.	Дохід повинен бути менше 34 500 доларів (69 000 для військових) або користувач повинен мати право на отримання заробленого доходу	"Усі повернення штатів повністю безкоштовні".
Безкоштовне видання TurboTax	безкоштовно	Працевлаштовані люди, орендарі, люди, які перебувають на утриманні	Форми 1040A, лише EZ; не підтримує 1040. Немає автоматичного доступу до попередньої інформації про подання, якщо ви не заплатите додатково за пакет PLUS.	Доплатити за повернення (і) держави	Доплатіть за доступ до "спеціаліста TurboTax".
Видання Делюкс	39,99	Власники будинків та люди, які хочуть отримати благодійні або медичні відрахування. Імпортує інформацію про інвестиції.	НЕ підтримує графіки C, D, навіть у режимі форм	Доплатити за повернення (і) держави	Безкоштовний доступ до "спеціаліста TurboTax".
Прем'єр-міністр	59,99	Люди з орендованим майном та інвестиціями		Доплатити за повернення (і) держави	Безкоштовний доступ до спеціаліста з податків Turbo
Самозайнятий	89,99	Люди, які самостійно працюють або мають бізнес		Доплатити за повернення (і) держави	Безкоштовний доступ до спеціаліста з податків Turbo
TurboTax Live	Змінюється	Люди, чиє "життя змінилося" або які хочуть експертної допомоги		Доплатити за повернення (і) держави	Безкоштовний доступ до допомоги CPA / EA та спеціаліста з TurboTax

Ви платите більше, ніж потрібно за душевний спокій?

Темна сторона цих кількох пропозицій від TurboTax, якщо вона є, полягає в тому, що ви ніколи не знаєте, чи платите ви більше, ніж потрібно за ці корисні послуги. Завданням податкових декларацій є, звичайно, економія грошей, а не просто зменшення тривожності. У підсумку ви платите багато грошей, якщо купуєте душевний спокій у будь-який спосіб, як рекомендує TurboTax.

Користувач Amazon "JWINK" каже про минулорічну версію Deluxe:

Дуже часто, коли ви використовуєте програмне забезпечення TurboTax, вам пропонують витратити більше грошей на те, що вам може знадобитися, а може не знадобитися, або ви не думали, що вам доведеться платити за: оновлення до наступної найдорожчої версії, подання електронної повернення держави, отримання минулої інформації або придбання пакунків за допомогою чи порадою. Замість того, щоб орієнтуватися в пустелі федеральних податкових норм, іноді ви відчуваєте, що орієнтуєтесь у пустелі, оцінюючи бажання своїх клієнтів платити за послуги Intuit.

Дуже важко заздалегідь точно сказати, що саме дозволяє пакет, який ви купуєте, навіть якщо ви прочитали відповіді на поширені запитання та відповіді на Intuit на сторінках продуктів на Amazon. Незважаючи на те, що багато хто стверджує, що завантажена версія компакт-дисків (не онлайн) версії Deluxe TurboTax може обробляти інвестиції та форми самозайнятості, Intuit каже, що якщо ви переходите в режим форм, а не в покроковий режим, щоб заповнити ці форми, ви заперечуєте Ваша гарантія точності та (можливо, що важливіше) забирають зручність та швидкість подання електронної пошти.

Критика системи TurboTax

Оскільки TurboTax вдосконалюється, і все більше і більше даних про ваші інвестиції, зайнятість, освіту та історію без особливих зусиль фіксуються в його інтерфейсі, ви починаєте задаватися питанням: як би це було, якби цей процес був не лише автоматизованим, але безкоштовним і доступним кожному ? У деяких європейських країнах уряд збирає ці дані самостійно і "заповнює" ними податкові форми. Ви просто підписуєтесь на ньому, і саме так ви подаєте файл. Причиною того, що у нас тут немає такого процесу, за словами Ділана Метьюз з Vox, є те, що Intuit та HR Block жорстко лобіюють проти будь-яких кроків для спрощення федерального податкового процесу. Метьюз стверджує, що якщо ви даєте їм гроші, ви в кінцевому рахунку ускладнюєте податковий час для всіх, хоча ви купуєте собі більш приємний досвід податкового часу. Тобі вирішувати.

Запитання та відповіді

Питання: Чи є різниця між версіями TurboTax для дому та бізнесу у 2018 році та TurboTax, що працює самостійно?

Відповідь: Самозайнята версія TurboTax доступна лише для завантаження через Інтернет та включає безкоштовний доступ до спеціаліста TurboTax.

Питання: Яке видання TurboTax допомагає у продажу будинку?

Відповідь: Залежно від того, продали ви власний будинок чи оренду, продаж може трактуватися по-різному. Я знайшов це відео, яке може допомогти відповісти на ваше запитання. https: //turbotax.intuit.com/tax-tips/home-ownershi…

Питання: Скільки різних повернень я можу підготувати за допомогою Turbotax?

Відповідь: Відповідно до норм IRS, ви можете використовувати програмне забезпечення TurboTax для надсилання електронних подань до п’яти (5) федеральних податкових декларацій. Ви можете підготувати стільки декларацій, скільки захочете, але електронну подачу можна подати лише п’ять. Для повернення з кількома штатами ви можете надіслати електронною поштою до трьох (3) штатів за федеральну декларацію; решта повинна бути подана у паперовій формі (що, мабуть, не є великою проблемою, оскільки багато декларацій нерезидентів у будь-якому випадку можна подати електронною поштою). https: //ttlc.intuit.com/questions/1901306-how-many…

Зміст: