Пригнічує низький рівень компакт-диску? ось як заробити найкращі ставки готівкою

Людина пригнічена низькими ставками CD на свої грошові вкладення

Піксабай

Нарікати та скаржитися на низький рівень CD?

Якщо ви один з тих, хто бурчить і скаржиться на те, як мало ви заробляєте на своєму депонованому готівковому рахунку, ви, безсумнівно, захочете вивчити, як забезпечені продажем готівки можуть забезпечити для вас найкращі ціни на компакт-диски, приносячи високу віддачу від вашого ліквідна готівка.

Техніка продажу опціонів на продаж акцій як засіб отримання високої віддачі від депонованих готівкових коштів особливо корисна людям чи установам, у яких велика кількість готівки зберігається на компакт-дисках, фондах грошового ринку чи інших похідних грошових інструментах. Більшість із цих пулів фондів платять дуже мало відсотків, щоб бути смішними, менше 1,5%. Мало сенсу розміщувати гроші на цих інвестиційних інструментах з низьким доходом, коли отриманий дохід навіть не покриває втрату вартості, спричинену інфляцією.

Подивіться, як інфляція руйнує ваші гроші

В сучасних економічних умовах, коли відсоткові ставки опускаються до історичних мінімумів, залишати гроші в традиційних надійних сховищах банківських депозитів, компакт-дисків, рахунків на грошовому ринку та казначейських інструментів уже не дуже добре. Зараз багато таких інструментів повертають менше двох відсотків, а в багатьох випадках навіть менше одного відсотка. Оскільки інфляція становить близько 3 відсотків, вам потрібно змусити ваші гроші рости більше, ніж ці темпи, інакше вони втрачають вартість щороку.

Протягом майже двох десятиліть інфляція змусила вартість долара США зменшитися з 1,00 дол. США у 2000 р. До значно зменшеного (за оцінками) 0,69 дол. США, як було написано в цій статті в 2017 році.

У наведеній нижче таблиці показано, як інфляція руйнувала долар США протягом кожного п’ятирічного періоду за останні шістнадцять років. Це зниження вартості долара на 31%! Це не віщує нічого доброго для тих, хто інвестує в грошові фонди, хто заробляє менше 2% річної прибутковості.

Рішення проблеми низької врожайності компакт-дисків та секрет вищого заробітку

Рішенням для вищого заробітку є те, що вам потрібно бути дещо агресивнішим у виборі місця розміщення грошей. Вам також потрібно зробити трохи більше, ніж просто припаркувати свої гроші і чекати, поки хтось зробить магічні цифри з вашими грошима. Пора вам взяти під особистий контроль свої фінанси і змусити ваші гроші працювати на вас.

Існує добре відома стратегія інвестування, яка набуває популярності як можлива альтернатива зароблянню високих прибутків на грошових резервах. Інвестиційна стратегія називається і відома у фінансовому світі як грошовий захищений продаж. Цей прийом виявляється хорошим замінником інвестування в грошові фонди, що приносять прибутки, кращі, ніж навіть найкращі ціни на CD.

Цей підхід до грошових інвестицій використовується багатьма багатими людьми та установами, щоб повернути їм грошові ресурси, що перевищують 12%. Коротко кажучи, методика передбачає використання грошових коштів як забезпечення чи застави для участі у продажу або випуску опціонів на продаж акцій.

Хоча багато хто вважає, що торгувати біржовими опціонами надзвичайно ризиковано, це не так, коли використовується система продажу грошових опціонів під заставу. Продаж грошових захищених пут-опціонів в акції або ETF (біржові фонди) або індекси є однією з найбільш безпечних стратегій у багатьох системах торгівлі опціонами.

Як це працює

Ви маєте $ 50 000 готівкою і хочете заробити найкращі ціни на CD на ринку. Ви досліджуєте всі наявні грошові кошти і виявляєте, що найкращим, що ви могли знайти, була ставка 2% у фонді, який вимагає, щоб ви замикали свої готівкові кошти на термін 3 роки.

Якщо ви вже знайомі з роботою біржових опціонів та тим, як ними торгують, ви вирішили продати опціони як засіб для отримання кращої віддачі від ваших грошей.

Рекомендується, щоб у грі з грошовими опціонами для цієї цілі ви вибирали лише хороші, усталені акції, ETF чи індекси. Припустимо, вам сподобався міжнародний папір із запасом IP.

Ви дивитесь на ланцюжок опціонів IP і виявляєте, що ставка на 50 червня має премію в розмірі 0,84 долара, що закінчується через шість тижнів. На даний момент акції торгуються на рівні 52 долари. Ви продаєте 4 контракти (4 контракти = 400 акцій) із 50 червня, використовуючи 20 000 доларів ваших готівкових коштів для забезпечення 4 контрактів. Продаж генерує загальний приплив грошових коштів у розмірі 336 доларів (0,84 ставки премії x 400 акцій).

Скориставшись 20 000 доларів із вашого готівкового фонду в 50 000 доларів, ви наступним чином подивитесь на опціонну мережу Walmart Stores (символ WMT) і знайдете ставки на 82,5 червня з премією 1,83 долара на ваш смак. Акції WMT коштують 84 долари, коли ви продаєте 2 контракти (еквівалентно 200 акціям) із опціону 82,5, що генерує 366 доларів за цією операцією. Ця торгівля використала 16 500 доларів вашого залишку готівки для забезпечення 2-х контрактів.

У вас залишилось 13 500 доларів від початкових 50 000 доларів. Ви знову робите продаж опціонів на продаж. Цього разу ви вибираєте корпорацію XYZ, що на 67 червня ставить премію в розмірі $ 1,30, коли запас XYZ становить $ 67,50. Ви продаєте 2 контракти, генеруючи 260 доларів під заставу 13 400 доларів вашого залишкового початкового капіталу.

Залишок коштів, що залишився на вашому рахунку, такий:

Як видно з таблиці вище, загалом ви отримали $ 962 грошових доходів від продажу опціонів. Термін дії опціонів закінчується через 6 тижнів, після чого ви можете знову писати або продавати нові варіанти ще протягом 4 - 6 тижнів.

Зароблений вами дохід у розмірі 962 долари представляє рентабельність 1,92% від вашого капіталу в 50 000 доларів за шість тижнів. У річному вираженні це призводить до прибутку близько 16,6%. Чи можете ви коли-небудь знайти фонд CD, який сплачує цю ставку?

І найкраще, ваші гроші постійно залишаються ліквідними. Ви можете отримати доступ до своїх готівкових коштів у будь-який час після закінчення терміну дії кожного опціону або навіть раніше, ліквідуючи позицію опціону раніше.

Не знайомі з параметрами?

Побачивши приголомшливі переваги опціонів у формуванні кращих ставок за ваші гроші, вам належить вивчити варіанти. Існує багато книг, веб-сайтів, блогів та статей на тему акцій.

Для початківців студентів, я б настійно рекомендував книгу "Торгівля опціями: Посібник із стратегій для початківців". Ця книга досить коротка, щоб новачок міг швидко розпочати роботу. Однією з важливих особливостей є розділ про те, як уникнути помилок у сфері опціонів.

Після того, як ви добре зрозуміли, як працюють варіанти, вам слід перейти на просунутий рівень із книгою «Повне керівництво з продажу опціонів». Я читав цю книгу кілька разів у пошуках книг та матеріалів, щоб рекомендувати тим, хто прагне дізнатися, як працює опціональний продаж. Це одна з найкращих книг, з якими я стикався для простоти та повноти.

У цієї магії повинен бути мінус

У чому мінус або які ризики пов'язані зі стратегією продажу пут-опціонів? Який ризик втратити свої заощадження в такій програмі?

Єдиним мінусом, якщо ви можете назвати це таким, є те, що фондовий ринок у цілому може впасти в тривалий і швидкий спад. І оскільки грошово-захищений пут-продаж безпосередньо пов’язаний з фондовим ринком, зрештою, можливо, вам доведеться купувати акції або ETF, забезпечені вашою грошовою позицією, тим самим володіючи акціями.

Але тоді ви купували б акції за настільки низькою ціною, що ви могли б значно виграти, коли фондовий ринок обернеться і почне йти в іншому напрямку. Хтось може сказати, що за цього сценарію ринок може зайняти кілька років, і тоді ваші інвестиції будуть заблоковані. У відповідь на це давайте розглянемо поточну ситуацію.

В даний час вам потрібно було б вкласти дуже велику суму готівки у фонд грошового ринку на термін принаймні від 2 до 5 років, щоб заробити лише мізерні 2-3%! Ви замикаєте свої готівкові кошти на 2 - 5 років для мізерної віддачі 2% на рік?

За іншим сценарієм, коли фондовий ринок різко падає (що трапляється рідко), ви в кінцевому підсумку можете володіти акціями, і ви можете бути заблоковані в цій інвестиції на той самий період. Різниця полягає в тому, що наприкінці 2 - 5 років ваше володіння акціями може повернути вам 100% і більше у вигляді грошових дивідендів, доходів від продажу опціонів та оцінки вартості акцій. Це найгірший варіант розвитку подій. Це мінус?

Середня прибутковість тих, хто займається продажем готівкових грошей, - це стабільний приплив готівки 3 - 6% кожні два-три місяці. Це виходить до річної ставки понад 16% (без використання маржової вигоди)

Отже, якщо у вас є готівка, внесена на рахунок із смішно низьким рівнем прибутковості на грошовому ринку, і ви хочете отримати кращу віддачу, дійте зараз і починайте вивчати просту торгову стратегію написання пут-опціонів. Це, безумовно, є відповіддю на вищу прибутковість ваших грошових коштів.

ПРИМІТКА:

Будь-яка інформація, що стосується торгівлі акціями та опціонами, включаючи приклади використання фактичних даних про цінні папери та ціни, призначена виключно для ілюстративних та навчальних цілей і не повинна тлумачитися як повна, точна чи актуальна. Автор не є біржовим посередником або фінансовим радником і як такий не підтримує, не рекомендує та не вимагає купівлі чи продажу цінних паперів. Зверніться до відповідного професійного радника для отримання більш повної та актуальної інформації.