Як торгувати акціями механічно, щоб уникнути емоційних вкладень

Для успішної торгівлі необхідна самодисципліна.

Зображення через Pixabay CC0

Я торгую акціями та опціонами більше 45 років, і я виявив, що фокус для успіху - це усунення емоційної торгівлі.

Торгуючи акціями на емоціях, ми, як правило, робимо неправильно. Ви можете покращити свої результати, ввівши та виходячи з кожної торгівлі, виходячи з конкретного плану та дотримуючись його.

Для успішної торгівлі необхідна самодисципліна. Давайте розглянемо все це докладно.

Як емоції можуть вплинути на інвестиційні рішення?

Коли ми торгуємо на емоціях, ми, як правило, робимо не те, з іншої причини. Наприклад:

Ми купуємо акції в надії, що вони подорожчають. Потім воно падає, і ми тримаємось, тому що наше его постраждало б, якщо б ми визнали, що помилилися.
Ми також часто купуємо занадто високо, оскільки бачимо, як акції ростуть, і ми теж хочемо. У підсумку ми купуємо за найвищою ціною, з жадібності, а потім акції падають.
Ми не хочемо визнати, що помиляємось, тому ми погано торгуємо, роблячи це ще гіршим.
Ми виходимо в якийсь момент, але не тоді, коли повинні. Ми вилазимо, коли болю занадто багато.

Як вивести емоції з інвестицій

Єдиний спосіб контролювати емоції при біржовій торгівлі - це механічно приймати інвестиційні рішення. Я не кажу про використання програмного забезпечення чи будь-якого процесу, який запускається автоматично. Я говорю про те, щоб ваші дії дотримувалися суворого правила реалізації.

Це стратегія, коли не потрібно думати. Вхід та вихід із кожної торгівлі базується на певних правилах. Ви робите це механічно, незалежно від того, що ще може вплинути на ваше рішення.

Це легше сказати, ніж зробити, але це можливо, якщо ви старанно ставитеся до цього.

Ідея не в тому, щоб ваші емоції не заважали. Тому ви можете збільшити свої шанси купувати низько і продавати високо, замість того щоб продавати низько з паніки або купувати високо з жадібності.

Вам потрібно застосовувати точний протокол купівлі-продажу, який не передбачає прийняття рішень. Ось так ви уникаєте, щоб емоції заважали.

Як реалізувати механічний торговий план

Краще торгувати індексом акцій, таким як S&P 500 (символ SPY). Це біржовий фонд (EFT), який ви можете купувати та продавати так само, як акції.

Виходячи з рівня вашого ризику та суми, яку ви маєте для торгівлі, виберіть суму, яку ви будете інвестувати в однакові суми за раз. Для цього прикладу, скажімо, 1000 доларів.

Почніть з покупки 1000 доларів SPY у перший торговий день наступного місяця.

Тоді, в перший торговий день кожного місяця (на постійній основі) , виконайте одну з таких дій:

Шпигун на 1000 доларів, якщо шпигун нижчий, ніж був у перший торговий день попереднього місяця.
Продайте шпигуна на суму 1000 доларів США, якщо він більше, ніж був у перший торговий день попереднього місяця.

Можливо, вам доведеться округлити вгору або вниз, оскільки SPY не торгує дробовими сумами. Ви можете використовувати різну кількість для кожної торгівлі, а також інший період, крім місячного. Що б ви не робили, тримайте його послідовним - це механічно.

Деякі брокери дозволять вам вказати доларовий ліміт, і вони відповідно коригуватимуть акції, як показано в прикладі нижче:

Приклад онлайн-замовлення. Сума в доларах буде округлена вгору або вниз до повних акцій.

Мій скріншот

Завжди торгуйте приблизно в той самий час доби. Інакше ви дозволите емоціям зіграти з вашим рішенням. Ви вирішите зачекати додаткову годину-дві в стрімкий день, думаючи, що отримаєте кращу ціну. Це може допомогти, але також може піти проти вас.

Щоразу, коли ви купуєте акцію, завжди існує шанс 50/50 зниження або зниження ціни. Це справедливо і для ETF. З рівними шансами чекати немає сенсу.

Торгуйте в один день кожного місяця.
Торгуйте в той самий час доби.
Укладайте торгівлі на основі правила, а не на основі емоцій.

Налаштування для комісій

Починаючи з січня 2020 року, багато брокерів більше не стягують торгові комісії за акції, що активно торгуються. Зверніться до свого брокера. Вони можуть також мати нижчі збори за EFT.

Якщо ви все-таки сплачуєте комісію, розміщення більш великих торгів знизить вартість. Обчисліть це у ціні, виконуючи план придбання або продажу фіксованої суми щомісяця.

Незалежно від суми, яку ви вирішили використати, зберігайте кожну щомісячну торгівлю однаковою. Принаймні якомога ближче при округленні до цілих акцій.

Будьте суворими і не перебільшуйте

Бути механічним означає, що ви ніколи не повинні будь-яким чином маніпулювати речами, думаючи про це. Ви вже склали свій план - дотримуйтесь його.

Не змінюйте обсяг інвестицій. Ви можете використовувати будь-яку суму, але не збільшуйте її лише тому, що стаєте жадібною, і не зменшуйте її зі страху.

Просто дотримуйтесь механічного характеру виконання плану. Страх і жадібність - це дві емоції, яких ми хочемо уникати.

Що може статися, коли ви не дотримуєтесь механічного методу консистенції? Я наведу вам приклад.

Шпигун на один місяць може бути настільки далеко, що ви хочете подвоїти свої наступні інвестиції. Але не робіть цього. Наступного місяця вона може бути нижчою.

Шанс піти в будь-якому напрямку завжди 50/50, незалежно від того, наскільки він рухався вгору чи вниз. Мені знадобилися десятиліття, щоб дізнатися це як факт, хоча я завжди знав це зі статистичної точки зору.

Принадність механічної торгівлі полягає в тому, що вам не потрібно думати. Вам не потрібно стежити за тенденціями - чи новинами - чи окремими акціями. Просто торгуйте згідно плану - механічно!

Зображення через Pixabay CC0

Яка вигода?

Якщо все піде за планом, ви збільшите свою здатність купувати дешево і продавати високо. Ви будете постійно брати гроші зі столу з прибутком, а не затримуватись занадто довго, поки все не обернеться проти вас.

Ви також отримаєте усереднення витрат, оскільки купуєте більше акцій за нижчими цінами і берете гроші зі столу за вищими цінами акцій. Це також створює рутину переробки ваших грошей. Це майже як створення нескінченного потоку коштів у такий спосіб.

Що може піти не так?

Звичайно, ніщо не є впевненим. Світові події можуть негативно вплинути на ринки. Ви могли б щомісяця вкладати на свій рахунок 1000 доларів нескінченно щомісяця, тому що ETF продовжує знижуватися і знижуватися, поки вам більше нічого не потрібно інвестувати.

Теорія полягає в тому, що фондовий ринок не буде нульовим, але ніколи невідомо. Можливо, вам доведеться змінити свої плани, якщо розвинеться криза, наприклад, війна. Це єдиний раз, коли ви відхиляєтесь від механічного характеру цього плану.

Кінцевий результат

Незважаючи на негативні наслідки постійного зниження ринку, цей план змушує інвестувати з усередненням доларових витрат - купуючи все більше і більше акцій за все нижчими і нижчими цінами.

Коли ринок знову повернеться вгору, ви накопичите набагато більше акцій за вигіднішими цінами. І ви продаватимете акції за вищими і вищими цінами за цим планом, якщо будете дотримуватися його.